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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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金融机构应当以通俗易懂的语言,及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息,充分提示风险,不得夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息,不得作虚假或引人误解的宣传,此行为为保障金融消费者( )。

A、 财产安全权

B、 知情权

C、 自主选择权

D、 依法求偿权

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据国务院《信访条例》,信访人提出信访事项,一般应当采用书信、电子邮件、传真等书面形式;信访人提出投诉请求的,还应当载明信访人的姓名(名称)、住址和请求、事实、理由。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-d331-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下面说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2b1c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当至少每( )年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-62f7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险违法行为举报,银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起( )内,对被举报的违法行为作出书面调查意见,并及时书面告知举报人,但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-c74f-c0c4-d7b79c752b00.html
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应于()天内向所在单位汇报。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-ad5d-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-b076-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人,并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-2652-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行网点保险产品销售人员应请投保人本人填写投保单,投保人填写有困难,且无法书面授权的,可由销售人员代填。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-6ac9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经( )批准,可以经营结汇、售汇业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-31a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户时,下列哪种做法是不正确的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-4d8c-c0c4-d7b79c752b00.html
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

金融机构应当以通俗易懂的语言,及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息,充分提示风险,不得夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息,不得作虚假或引人误解的宣传,此行为为保障金融消费者( )。

A、 财产安全权

B、 知情权

C、 自主选择权

D、 依法求偿权

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据国务院《信访条例》,信访人提出信访事项,一般应当采用书信、电子邮件、传真等书面形式;信访人提出投诉请求的,还应当载明信访人的姓名(名称)、住址和请求、事实、理由。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-d331-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下面说法正确的有( )。

A. 见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起十五日内向付款人提示承兑

B. 汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其前手的追索权

C. 见票即付的汇票无需提示承兑

D. 付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起三日内承兑或者拒绝承兑

解析:
好的,让我们一起来详细解析这道关于《票据法》的多选题。

首先,我们来看选项A:“见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起十五日内向付款人提示承兑。”这个说法是错误的。根据《票据法》的规定,见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起一个月内向付款人提示承兑,而不是十五日内。

接下来是选项B:“汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其前手的追索权。”这个说法是正确的。如果持票人没有在规定的时间内提示承兑,那么他将失去对前手的追索权。

选项C:“见票即付的汇票无需提示承兑。”这个说法也是正确的。见票即付的汇票是指汇票上载明在持票人提示承兑时立即付款的汇票,因此无需进行承兑。

最后是选项D:“付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起三日内承兑或者拒绝承兑。”这个说法同样是正确的。付款人必须在收到提示承兑的汇票后三日内作出承兑或拒绝承兑的决定。

现在,让我们通过一个生动的例子来帮助理解这些知识点。假设你开了一家小店,你向你的朋友借了一些钱,并给他开了一张汇票作为借款凭证。这张汇票是见票后定期付款的,你规定你的朋友在收到汇票后一个月内支付。如果你的朋友在一个月后没有去银行提示承兑,那么他就失去了对你追讨借款的权利。另一方面,如果你的朋友在收到汇票后立即支付,那么这张汇票就是见票即付的,他不需要再进行任何承兑程序。

通过这样的例子,我们可以更好地理解汇票的承兑流程和相关法律规定。

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商业银行应当至少每( )年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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银行保险违法行为举报,银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起( )内,对被举报的违法行为作出书面调查意见,并及时书面告知举报人,但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。

A. 10日

B. 20日

C. 30日

D. 60日

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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应于()天内向所在单位汇报。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

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从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报( )。

A. 商业欺诈

B. 非法集资

C. 高利贷

D. 黄、赌、毒活动

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商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人,并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-2652-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行网点保险产品销售人员应请投保人本人填写投保单,投保人填写有困难,且无法书面授权的,可由销售人员代填。
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商业银行经( )批准,可以经营结汇、售汇业务。

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 工商行政管理部门

C. 中国银行

D. 中国人民银行

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在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户时,下列哪种做法是不正确的?

A. 不需要企业另外提供全套申请资料

B. 需要企业重新提供开户的全套资料

C. 对新提供资料应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对

D. 如核对不一致可调用留存的资料

E. 如核对不一致应与客户进行核实确认

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