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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户( )审核。

A、 真实性

B、 全面性

C、 公开性

D、 合规性

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行保险机构要对违法违规行为事实清楚、证据充分的,要对案件相关责任人严肃追究责任。发现涉嫌违法犯罪的,应及时移送监察机关、公安机关和司法机关处理,积极配合有关部门查清犯罪事实,不得以()代替刑事责任追究。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-c417-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应完善第三方合作机构准入与限额管理机制,全面评估业务合作双方权利义务的匹配性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-172c-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于逾期未改正,或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的,银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,区别情形,采取下列措施:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-5fbd-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国刑法》,紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的,应负刑事责任,但是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-44eb-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟任人曾任金融机构董事长(理事长)或高级管理人员的,申请人在提交任职资格申请材料时,还应当提交该拟任人的离任审计报告。离任审计报告一般应当于该人员离任后的( )日内向其离任机构所在地监管机构报送。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-2063-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-4c29-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-4480-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-1a50-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应建立信息安全管理规范,包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f3e3-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-bcf9-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户( )审核。

A、 真实性

B、 全面性

C、 公开性

D、 合规性

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行保险机构要对违法违规行为事实清楚、证据充分的,要对案件相关责任人严肃追究责任。发现涉嫌违法犯罪的,应及时移送监察机关、公安机关和司法机关处理,积极配合有关部门查清犯罪事实,不得以()代替刑事责任追究。

A. 纪律处分或者解除劳动合同

B. 警告

C. 记过

D. 记大过

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-c417-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应完善第三方合作机构准入与限额管理机制,全面评估业务合作双方权利义务的匹配性。
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对于逾期未改正,或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的,银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,区别情形,采取下列措施:

A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B. 限制分配红利和其他收入

C. 停止批准增设分支机构

D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

E. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

F. 法律规定的其他措施

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根据《中华人民共和国刑法》,紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的,应负刑事责任,但是( )。

A. 应当从轻或减轻处罚

B. 可以从轻或减轻处罚

C. 应当减轻或免除处罚

D. 可以减轻或免除处罚

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-44eb-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟任人曾任金融机构董事长(理事长)或高级管理人员的,申请人在提交任职资格申请材料时,还应当提交该拟任人的离任审计报告。离任审计报告一般应当于该人员离任后的( )日内向其离任机构所在地监管机构报送。

A. 5

B. 10

C. 30

D. 60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-2063-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是( )。

A. 办理存款、贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误,未及时在会计报表中反映

B. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记,或者不在会计报表中反映

C. 经营收入未列入会计帐册

D. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-4c29-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-4480-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()。

A. 对于长期亏损、失去清偿能力和市场竞争力的“僵尸企业”,以及包括落后产能在内的所有不符合国家产业政策的产能,坚决压缩退出相关贷款,稳妥有序实现市场出清

B. 对于产能过剩行业中技术设备先进、产品有竞争力、有市场、虽暂遇困难但经过深化改革和加强内部管理仍能恢复市场竞争力的优质骨干企业,继续给予信贷支持

C. 要继续推广债权人委员会制度,进一步完善债权银行信息共享、客户评价、联合授信等机制,确保一致行动,加强与企业、地方政府之间的沟通协作

D. 要结合上级部门的政策以及本行的政策来合理确定经营管理战略

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商业银行应建立信息安全管理规范,包括( )。

A. 人员安全管理制度

B. 配置管理

C. 信息资产管理

D. 数据安全管理制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f3e3-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-bcf9-c0c4-d7b79c752b00.html
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