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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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各级银行业监管部门发现银行业金融机构借吸收公款存款进行利益输送的,应当()。

A、 通报工商行政管理部门

B、 移送同级司法机构

C、 通报同级财政部门和相关纪检监察机关

D、 移送金融机构纪检部门

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行运营中断事件应急处置应当遵循( )原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-061e-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列关于商业银行营业时间的说法正确的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-6535-c0c4-d7b79c752b00.html
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企业事业单位开立的基本账户可以用于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-79ca-c0c4-d7b79c752b00.html
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临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线,也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标,因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围,期限视情况确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-2aee-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万以上十万以下罚金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-ffae-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》下列条件属于设立有限责任公司应当具备的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-0e70-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》,下列关于股份有限公司监事会的说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-2647-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护内部考核应至少以()为一个考核周期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-b165-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商进行贷款重组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-e723-c0c4-d7b79c752b00.html
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本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理的职务。
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

各级银行业监管部门发现银行业金融机构借吸收公款存款进行利益输送的,应当()。

A、 通报工商行政管理部门

B、 移送同级司法机构

C、 通报同级财政部门和相关纪检监察机关

D、 移送金融机构纪检部门

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行运营中断事件应急处置应当遵循( )原则。

A. 统一指挥

B. 分类管理

C. 总体处置

D. 快速响应

解析:
当然可以,让我们一起来深入探讨这道多选题。

首先,题目要求我们选择商业银行在运营中断事件应急处置时应当遵循的原则。这里有四个选项:

A: 统一指挥
B: 分类管理
C: 总体处置
D: 快速响应

让我们逐一分析这些原则:

1. **统一指挥(A)**:这是指在应急处置过程中,应该有一个明确的指挥中心或者负责人,确保所有行动都协调一致,避免混乱。比如,在一场火灾中,消防队长就是统一指挥的典型例子。在商业银行中,这意味着在运营中断时,应该有一个明确的负责人来协调各部门的行动。

2. **分类管理(B)**:这个原则意味着根据中断事件的性质和影响,采取不同的应对措施。比如,如果是技术故障,可能需要IT部门的专业人员来处理;如果是人为错误,可能需要内部审计部门介入。分类管理有助于更有效地解决问题。

3. **总体处置(C)**:这个原则可能指的是在处理事件时,需要考虑整个银行系统的稳定性和长远影响。虽然这是一个重要的考虑因素,但它并不是应急处置中特别强调的原则。

4. **快速响应(D)**:在运营中断事件中,时间是非常关键的。快速响应原则强调的是在事件发生时迅速采取行动,以减少损失和影响。这就像在体育比赛中,教练需要迅速调整战术以应对对手的变化。

根据这些分析,我们可以得出以下结论:

- **统一指挥(A)** 是必要的,因为它确保了行动的一致性和效率。
- **分类管理(B)** 也是必要的,因为它允许根据具体情况采取适当的措施。
- **快速响应(D)** 同样重要,因为它有助于最小化中断事件的影响。

而 **总体处置(C)** 虽然是一个重要的考虑因素,但在应急处置的紧急情况下,它可能不如其他三个原则那么直接相关。

因此,正确的答案是 **ABD**。

现在,让我们用一个生动的例子来加深理解。假设一家商业银行的ATM系统突然出现故障,导致客户无法取款。在这种情况下:

- **统一指挥(A)**:银行需要指定一个负责人来协调IT部门、客服部门和安全管理团队的行动。
- **分类管理(B)**:IT部门负责修复ATM系统,客服部门负责向客户解释情况并提供解决方案,安全部门负责确保现场的安全。
- **快速响应(D)**:IT部门需要迅速诊断问题并修复ATM系统,同时客服部门需要立即通知客户并安抚他们的情绪。

通过这样的例子,我们可以看到这些原则在实际操作中的重要性。

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下列关于商业银行营业时间的说法正确的有( )

A. 商业银行的营业时间应当方便客户

B. 商业银行可在公告的营业时间外营业

C. 商业银行可自行缩短营业时间

D. 商业银行的营业时间可不予公告

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企业事业单位开立的基本账户可以用于( )。

A. 发放贷款

B. 转账结算

C. 现金收付

D. 以上说法都正确

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临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线,也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标,因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围,期限视情况确定。
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银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万以上十万以下罚金。
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依照《中华人民共和国公司法》下列条件属于设立有限责任公司应当具备的是( )。

A. 股东符合法定人数

B. 股东出资达到法定资本最低限额

C. 股东共同制定公司章程

D. 必须注册公司商标

E. 有公司住所

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依照《中华人民共和国公司法》,下列关于股份有限公司监事会的说法正确的是( )。

A. 监事会每六个月至少召开一次会议

B. 监事会每三个月至少召开一次会议

C. 监事会决议应当经半数以上监事通过

D. 监事会决议应当经三分之二以上监事通过

E. 监事会应当对所议事项的决定作成会议记录,出席会议的监事应当在会议记录上签名

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消费者权益保护内部考核应至少以()为一个考核周期。

A. 月

B. 季度

C. 半年

D. 一年

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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商进行贷款重组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-e723-c0c4-d7b79c752b00.html
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本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理的职务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-c89c-c0c4-d7b79c752b00.html
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