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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不应销售( )显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。

A、 收益率测算

B、 压力测试

C、 外部机构评估

D、 他行投资业绩

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
宪法规定中华人民共和国公民有受教育的():
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-a820-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人开展个人贷款业务应当遵循依法合规、( )、平等自愿、公平诚信的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-b923-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目实际投资超过以下哪项金额时,贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-4d3f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业保险业突发事件信息首报后,出现新情况、新变化、新进展或者需要补充内容的,一般应在24小时内续报,最迟不超过( )小时。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-08a9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应制定符合总体业务规划的( ),确保配置足够人力、财力资源,维持稳定、安全的信息科技环境。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-e4be-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当在( )以后,向银监局提交案件审结报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-a4d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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大型银行应制定机构考核评估体系和退出标准,确定差异化的容忍度和宽限期。定期对机构进行后评估,总结实际情况与预测情况的差异,采取相应的纠正措施,对在一定时期内不能达到发展目标的机构要:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-89aa-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在办理代客资金业务时,应当做到( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-37ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应在( )天内向所在单位报告,并在6个月内完成任职回避调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-0cfd-c0c4-d7b79c752b00.html
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公司法定公积金累计额为公司注册资本的( )以上的,可以不再提取。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-f34c-c0c4-d7b79c752b00.html
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(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不应销售( )显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。

A、 收益率测算

B、 压力测试

C、 外部机构评估

D、 他行投资业绩

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
宪法规定中华人民共和国公民有受教育的():

A. 权利和义务

B. 权力和义务

C. 权力

D. 义务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-a820-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人开展个人贷款业务应当遵循依法合规、( )、平等自愿、公平诚信的原则。

A. 风险管理

B. 内部控制

C. 审慎经营

D. 审贷分离

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-b923-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目实际投资超过以下哪项金额时,贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保:

A. 约定额度50%以上

B. 现有偿还能力

C. 固定资产总额

D. 原定投资金额

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银行业保险业突发事件信息首报后,出现新情况、新变化、新进展或者需要补充内容的,一般应在24小时内续报,最迟不超过( )小时。

A. 36

B. 48

C. 72

D. 84

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-08a9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应制定符合总体业务规划的( ),确保配置足够人力、财力资源,维持稳定、安全的信息科技环境。

A. 信息科技战略

B. 信息科技运行计划

C. 信息科技风险评估计划

D. 业务连续性计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-e4be-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当在( )以后,向银监局提交案件审结报告。

A. 总结案件教训

B. 分析存在问题

C. 确定问责方案

D. 确定整改措施

E. 交过罚款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-a4d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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大型银行应制定机构考核评估体系和退出标准,确定差异化的容忍度和宽限期。定期对机构进行后评估,总结实际情况与预测情况的差异,采取相应的纠正措施,对在一定时期内不能达到发展目标的机构要:

A. 撤换机构负责人

B. 充实增加业务人员

C. 减少业务规模

D. 实行调整或关闭

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商业银行在办理代客资金业务时,应当做到( )。

A. 了解客户从事资金交易的权限和能力

B. 向客户充分揭示有关风险

C. 获取必要的履约保证

D. 明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-37ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应在( )天内向所在单位报告,并在6个月内完成任职回避调整。

A. 10

B. 20

C. 30

D. 60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-0cfd-c0c4-d7b79c752b00.html
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公司法定公积金累计额为公司注册资本的( )以上的,可以不再提取。

A. 百分之五十

B. 百分之三十

C. 百分之二十

D. 百分之十

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-f34c-c0c4-d7b79c752b00.html
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