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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数在90-120天(含)的,应划为( )。

A、 正常类

B、 关注类

C、 次级类

D、 可疑类

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构应建立举报制度,鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。银行业金融机构相关职能部门接到举报后,应迅速处理,并视其严重程度向( )汇报。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-15e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下调查方式中,个人贷款可以采用的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-9c22-c0c4-d7b79c752b00.html
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在我国,票据金额以中文大写和数码小写同时记载,二者不一致的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d25f-c0c4-d7b79c752b00.html
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不断健全呆帐核销管理制度,规范审核程序,做好风险()与防范,防止利益输送行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-eb31-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项,由所涉及的行政机关协商受理;受理有争议的,由( )决定受理机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-2c34-c0c4-d7b79c752b00.html
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银监会及其派出机构将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架,对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查,将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-b314-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的( )提供信息科技外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-0e2a-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-8489-c0c4-d7b79c752b00.html
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各级机构管理层中的存量任职回避问题原则上于()年底前清理完毕。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-9814-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定,遵循( )原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-40fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项,逾期天数在90-120天(含)的,应划为( )。

A、 正常类

B、 关注类

C、 次级类

D、 可疑类

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构应建立举报制度,鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。银行业金融机构相关职能部门接到举报后,应迅速处理,并视其严重程度向( )汇报。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 有关机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-15e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下调查方式中,个人贷款可以采用的是:

A. 委托第三方调查

B. 实地调查

C. 电话查问

D. 信息咨询

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在我国,票据金额以中文大写和数码小写同时记载,二者不一致的( )。

A. 票据无效

B. 更改金额后,票据有效

C. 票据有效,以中文大写为准

D. 票据有效,以金额小写为准

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不断健全呆帐核销管理制度,规范审核程序,做好风险()与防范,防止利益输送行为。

A. 分析

B. 隔离

C. 管理

D. 控制

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根据国务院《信访条例》,涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项,由所涉及的行政机关协商受理;受理有争议的,由( )决定受理机关。

A. 其共同的上一级行政机关

B. 本级人民政府

C. 同级仲裁机构

D. 同级人民法院

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-2c34-c0c4-d7b79c752b00.html
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银监会及其派出机构将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架,对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查,将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-b314-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的( )提供信息科技外包。

A. 母公司或其所属集团子公司

B. 关联公司

C. 附属机构

D. 第三方公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-0e2a-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的()。

A. 销售收入

B. 补贴收入

C. 其他收入

D. 其他还款来源

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-8489-c0c4-d7b79c752b00.html
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各级机构管理层中的存量任职回避问题原则上于()年底前清理完毕。

A. 2020

B. 2021

C. 2022

D. 2023

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-9814-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定,遵循( )原则

A. 平等

B. 自愿

C. 诚实信用

D. 互惠互利

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-40fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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