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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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发卡银行应当严格执行资本充足率监管要求,将未使用的信用卡授信额度,纳入承诺项目中的“其他承诺”子项计算表外加权风险资产,使用( )的信用转换系数和根据信用卡交易主体确定的相应风险权重。

A、 0.7

B、 0.3

C、 0.4

D、 0.5

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
公民、法人或者其他组织违反行政管理秩序的行为,依法应当给予行政处罚的,行政机关必须查明事实;违法事实不清的,不得给予行政处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-c64b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应设立首席信息官,直接向行长汇报,并参与决策。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-e246-c0c4-d7b79c752b00.html
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举报人提出举报,应当实事求是,遵守法律、行政法规、部门规章,对所提供材料内容的( )负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-c19b-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《行政许可法》,可以设定行政许可的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-40ec-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,以下说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-5d96-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行可以基于( )原则,对信用卡业务中出现不良行为的营销人员、持卡人、特约客户、服务机构等有关风险信息进行共享,加强在风险管理方面的合作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-ffc2-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列选项错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-aea4-c0c4-d7b79c752b00.html
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实施银行业消费者权益保护的工作主体是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-92fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,给予( )处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-52bb-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的,应当由总行统一制定服务价格,并由( )按照《商业银行服务价格管理办法》规定进行公示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-4306-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

发卡银行应当严格执行资本充足率监管要求,将未使用的信用卡授信额度,纳入承诺项目中的“其他承诺”子项计算表外加权风险资产,使用( )的信用转换系数和根据信用卡交易主体确定的相应风险权重。

A、 0.7

B、 0.3

C、 0.4

D、 0.5

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
公民、法人或者其他组织违反行政管理秩序的行为,依法应当给予行政处罚的,行政机关必须查明事实;违法事实不清的,不得给予行政处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-c64b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应设立首席信息官,直接向行长汇报,并参与决策。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-e246-c0c4-d7b79c752b00.html
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举报人提出举报,应当实事求是,遵守法律、行政法规、部门规章,对所提供材料内容的( )负责。

A. 完整性

B. 真实性

C. 合规性

D. 正确性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-c19b-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《行政许可法》,可以设定行政许可的有( )。

A. 法律

B. 行政法规

C. 地方性法规

D. 政府规章

E. 以上都对

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根据我国《票据法》,以下说法正确的有( )。

A. 汇票、本票出票时的记载事项,适用出票地法律

B. 支票出票时的记载事项,适用出票地法律

C. 票据的背书、承兑、付款和保证行为,适用行为地法律

D. 票据追索权的行使期限,适用出票地法律

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商业银行可以基于( )原则,对信用卡业务中出现不良行为的营销人员、持卡人、特约客户、服务机构等有关风险信息进行共享,加强在风险管理方面的合作。

A. 自愿

B. 合作

C. 合法

D. 保密

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下列选项错误的是( )。

A. 银行业金融机构业务范围内的业务品种,不须经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案

B. 银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定

C. 对金融机构董事任职资格的审查,银行业监督管理机构自收到申请文件之日起六十日内做出决定

D. 银行业监督管理机构可以采取现场检查和非现场监管相结合的方式

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实施银行业消费者权益保护的工作主体是:

A. 银监会

B. 银监会派出机构

C. 银行业金融机构

D. 银监会与人民银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-92fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,给予( )处罚。

A. 处三年以下有期徒刑或者拘役。

B. 并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

C. 处三年以上七年以下有期徒刑

D. 没收违法所得

E. 处三年以下有期徒刑或者拘役

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商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的,应当由总行统一制定服务价格,并由( )按照《商业银行服务价格管理办法》规定进行公示。

A. 分行

B. 总行

C. 银保监会

D. 国家发展和改革委员会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-4306-c0c4-d7b79c752b00.html
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