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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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下列说法错误的是:

A、 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分

B、 对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

C、 客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认

D、 商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对与银行业金融机构涉嫌违法事项有关的其他单位和个人进行询问调查,须经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-284c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据刑法,数罪中有判处有期徒刑和管制的,有期徒刑执行完毕后管制仍须执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-f7a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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风险管理委员会下设的相关委员会应听取预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告。
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商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少( )向股东大会(股东)报告一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-ca38-c0c4-d7b79c752b00.html
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发现涉嫌违法犯罪的,应及时移送监察机关、()和司法机关处理,积极配合有关部门查清犯罪事实,不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-d44f-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行可以根据需要,适当的对银行业金融机构的账户透支。
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
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各机构要制定回避工作分步实施计划并严格做好实施。存量任职回避问题原则上于( )年底前清理完毕。
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我国宪法规定,全国人民代表大会代表在全国人民代表大会各种会议上的发言和表决,不受法律追究。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-7be3-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目融资的借款人通常是何种机构:
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

下列说法错误的是:

A、 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分

B、 对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

C、 客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认

D、 商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对与银行业金融机构涉嫌违法事项有关的其他单位和个人进行询问调查,须经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-284c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据刑法,数罪中有判处有期徒刑和管制的,有期徒刑执行完毕后管制仍须执行。
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风险管理委员会下设的相关委员会应听取预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告。

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这个知识点。首先,让我们来分析这个判断题。

题目是关于风险管理委员会下设的相关委员会是否应该听取预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告。

首先,我们需要了解风险管理委员会的职能。风险管理委员会通常负责监督和管理组织内的风险,包括财务、操作、市场等风险。它的目的是确保组织能够识别、评估和控制风险。

接下来,我们来看题目中的“预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告”。这个报告可能是关于如何防止组织内部的员工进行金融违法犯罪的策略和措施。

现在,让我们来联想一下。想象一下,如果你是一个风险管理委员会的成员,你的主要任务是确保组织的风险得到妥善管理。那么,你会希望了解哪些信息呢?很可能是关于组织面临的各种风险,包括员工可能犯下的金融违法犯罪。

然而,题目中的说法是“风险管理委员会下设的相关委员会应听取这个报告”。这里的关键点是“下设的相关委员会”。这意味着不是风险管理委员会本身,而是它的下属机构需要听取这个报告。

现在,让我们用生动的例子来帮助理解。假设风险管理委员会是一个学校的校长,而下设的相关委员会是学校的各个部门负责人,比如教务处、后勤处等。校长(风险管理委员会)需要了解整个学校的风险,但教务处(下设的相关委员会)可能只需要关注教学过程中的风险,而不一定需要了解金融违法犯罪的预防措施。

基于这个逻辑,我们可以得出结论:风险管理委员会下设的相关委员会不一定需要听取预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告,因为这个报告的内容可能超出了它们直接负责的风险范围。

因此,根据这个分析,答案是B:错误。风险管理委员会下设的相关委员会不一定需要听取这个报告,除非这个报告的内容直接关系到它们负责的风险领域。

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商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少( )向股东大会(股东)报告一次。

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

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发现涉嫌违法犯罪的,应及时移送监察机关、()和司法机关处理,积极配合有关部门查清犯罪事实,不得以纪律处分或者解除劳动合同代替刑事责任追究。

A. 内部审计

B. 公安机关

C. 经侦机关

D. 银监局

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中国人民银行可以根据需要,适当的对银行业金融机构的账户透支。
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
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各机构要制定回避工作分步实施计划并严格做好实施。存量任职回避问题原则上于( )年底前清理完毕。

A. 2020

B. 2021

C. 2022

D. 2023

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-95b3-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国宪法规定,全国人民代表大会代表在全国人民代表大会各种会议上的发言和表决,不受法律追究。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-7be3-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目融资的借款人通常是何种机构:

A. 项目施工单位

B. 项目所在地区的政府

C. 项目所属的集团公司

D. 为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人

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