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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的( )。

A、 0.05

B、 0.1

C、 0.15

D、 0.2

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行经营部门应健全以下哪些物品的领用、交接、作废、销毁等制度,并对执行情况进行定期检查?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-f434-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照中国人民银行的规定,向( )交存存款准备金,留足备付金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-45cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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为降低外包突发事件的可能性及影响,银行业金融机构应当事先对业务连续性管理造成重大影响的外包服务建立风险控制、缓释或转移措施,不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-9494-c0c4-d7b79c752b00.html
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信访人对复查意见不服,可向复查机关的上一级行政机关请求复核。收到复核请求的行政机关应当自收到复核请求之日起60日内提出复核意见。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-c8f1-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,共分为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-533e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要加强现金管理,加强()、出入库、()、自动柜员机清机加钞、()、查库等环节和管库、()、清分、调拨等岗位管理,对库门、尾箱、自助设备等钥匙密码管理和库存限额管理制度执行和内控管理情况加大检查力度,切实落实双人管理、岗位分离、权限控制、监督检查等制度要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-749b-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构境内分支机构办理衍生产品交易业务须统一通过其总行(部)系统进行实时平盘,并由总行(部)统一进行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-edc9-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,可由单位负责人视情况决定该员工是否回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-ec47-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,采用借款人自主支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告( ),并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-7c78-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估()的充足情况,确保能够抵御风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-828c-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的( )。

A、 0.05

B、 0.1

C、 0.15

D、 0.2

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行经营部门应健全以下哪些物品的领用、交接、作废、销毁等制度,并对执行情况进行定期检查?

A. 有价单证

B. 业务印章

C. 重要空白凭证

D. 存款凭条

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商业银行应当按照中国人民银行的规定,向( )交存存款准备金,留足备付金。

A. 中国人民银行

B. 国务院银行业监督管理机构

C. 财政部

D. 总行

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为降低外包突发事件的可能性及影响,银行业金融机构应当事先对业务连续性管理造成重大影响的外包服务建立风险控制、缓释或转移措施,不包括( )。

A. 通过合同、协议等形式明确要求服务提供商提前准备并维护好相关资源

B. 在外包服务实施过程中持续收集服务提供商相关信息,尽早发现可能导致服务中断的情况

C. 与服务提供商事先约定在其服务质量不能满足合同要求的情况下获取其外包服务资源的优先权

D. 要求服务提供商制定服务中断相关的应急处理预案,如提供备份人员

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信访人对复查意见不服,可向复查机关的上一级行政机关请求复核。收到复核请求的行政机关应当自收到复核请求之日起60日内提出复核意见。
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商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,共分为( )类。

A. 3

B. 5

C. 6

D. 7

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银行业金融机构要加强现金管理,加强()、出入库、()、自动柜员机清机加钞、()、查库等环节和管库、()、清分、调拨等岗位管理,对库门、尾箱、自助设备等钥匙密码管理和库存限额管理制度执行和内控管理情况加大检查力度,切实落实双人管理、岗位分离、权限控制、监督检查等制度要求。

A. 现金调拨

B. 交接

C. 交换

D. 对账

E. 记账

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银行业金融机构境内分支机构办理衍生产品交易业务须统一通过其总行(部)系统进行实时平盘,并由总行(部)统一进行( )。

A. 平盘

B. 内部控制

C. 敞口管理

D. 风险控制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-edc9-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,可由单位负责人视情况决定该员工是否回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-ec47-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,采用借款人自主支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告( ),并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A. 贷款资金支付情况

B. 贷款资金使用情况

C. 经营情况

D. 资金回笼情况

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银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估()的充足情况,确保能够抵御风险。

A. 资本

B. 流动性

C. 时间

D. 稳定性

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