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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读,阅读后应当由客户对“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性”的语句( )。

A、 亲自抄录并签字确认

B、 抄录并确认

C、 签字确认

D、 亲自或由他人代为抄录,但必须本人签字确认

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
公民、法人或者其他组织提起( )行政诉讼,人民法院不予受理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-aac4-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,采用借款人受托支付的,贷款人应与借款人在借款合同中事先约定,要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-9f17-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-aa83-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应对抵(质)押物的价值和担保人的担保能力建立贷后动态( )制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-209d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,所需要检查的文件、资料,银行业金融机构工作人员( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-b1d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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被举报人,包括银行业金融机构及从业人员,保险机构、保险中介机构及从业人员,银行保险监督管理机构负责监管的其他主体,以及涉嫌非法设立银行业金融机构、保险机构、保险中介机构和非法经营银行业务、保险业务、保险中介业务的自然人、法人或者其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-8e20-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任,履行以下职责:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-dee5-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事任期由商业银行章程规定,但每届任期不得超过( )年。董事任期届满,连选可以连任独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过( )年。 董事任期届满未及时改选,或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的,在改选出的董事就任前,原董事仍应当依照法律法规的规定,履行董事职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-eeae-c0c4-d7b79c752b00.html
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国有独资公司不设股东会,由国有资产监督管理机构行使股东会职权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-b419-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号,根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-2c35-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读,阅读后应当由客户对“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书,了解本产品的特点和保单利益的不确定性”的语句( )。

A、 亲自抄录并签字确认

B、 抄录并确认

C、 签字确认

D、 亲自或由他人代为抄录,但必须本人签字确认

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
公民、法人或者其他组织提起( )行政诉讼,人民法院不予受理。

A. 国防、外交等国家行为

B. 行政法规、规章或者行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令

C. 行政机关对行政机关工作人员的奖惩、任免等决定

D. 法律规定由行政机关最终裁决的行政行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-aac4-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,采用借款人受托支付的,贷款人应与借款人在借款合同中事先约定,要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。
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《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指:( )

A. 按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

B. 银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员

C. 银行金融机构高级管理人员

D. 银行业金融机构聘用的其他人员

E. 与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员

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贷款人应对抵(质)押物的价值和担保人的担保能力建立贷后动态( )制度。

A. 评价和总结

B. 监测和重估

C. 统计和掌控

D. 现场监管

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银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,所需要检查的文件、资料,银行业金融机构工作人员( )。

A. 不得拒绝、阻碍和隐瞒

B. 涉及国家秘密的可以隐瞒

C. 涉及商业秘密的可以隐瞒

D. 涉及客户隐私的可以隐瞒

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-b1d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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被举报人,包括银行业金融机构及从业人员,保险机构、保险中介机构及从业人员,银行保险监督管理机构负责监管的其他主体,以及涉嫌非法设立银行业金融机构、保险机构、保险中介机构和非法经营银行业务、保险业务、保险中介业务的自然人、法人或者其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-8e20-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任,履行以下职责:

A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序

B. 监督高级管理层对流动性风险实施有效管理和控制

C. 持续关注流动性风险状况,定期获得流动性风险报告,及时了解流动性风险水平、管理状况及其重大变化

D. 审批流动性风险信息披露内容,确保披露信息的真实性和准确性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-dee5-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事任期由商业银行章程规定,但每届任期不得超过( )年。董事任期届满,连选可以连任独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过( )年。 董事任期届满未及时改选,或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的,在改选出的董事就任前,原董事仍应当依照法律法规的规定,履行董事职责。

A. 3、6

B. 3、10

C. 2、5

D. 5、10

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国有独资公司不设股东会,由国有资产监督管理机构行使股东会职权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-b419-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号,根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-2c35-c0c4-d7b79c752b00.html
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