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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构( ),仍按有关规定问责并上追两级责任。

A、 在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件

B、 因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件

C、 高管人员涉嫌参与的案件

D、 经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-24f7-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( )等用途的本外币贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-b509-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当在半年度、年度财务报告中披露贷款损失准备相关信息,包括但不限于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-0c39-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款,提款条件应包括( )等要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-56ed-c0c4-d7b79c752b00.html
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宪法的修改,由全国人民代表大会常务委员会或者五分之一以上的全国人民代表大会代表提议,并由全国人民代表大会以全体代表的( )以上的多数通过。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-abf2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行风险加权资产包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-98ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动资金贷款管理的核心要求是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-534d-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构董事会应当( )对现行的衍生产品业务情况、风险管理政策和程序进行评价,确保其与机构的资本实力、管理水平一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-a805-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下方式中,不属于商业银行可以据此对客户收取短信服务费的授权方式的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-616a-c0c4-d7b79c752b00.html
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《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分是指:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-fded-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构( ),仍按有关规定问责并上追两级责任。

A、 在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件

B、 因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件

C、 高管人员涉嫌参与的案件

D、 经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件

答案:ABCD

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相关题目
银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-24f7-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( )等用途的本外币贷款。

A. 流动资金、资产投资

B. 资产投资、个人消费

C. 技术改造、产品升级

D. 个人消费、生产经营

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-b509-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当在半年度、年度财务报告中披露贷款损失准备相关信息,包括但不限于:

A. 本期及上年同期贷款拨备率

B. 本期及上年同期拨备覆盖率

C. 本期及上年同期贷款损失准备余额

D. 本期及上年同期计提、转回、核销数额

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贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款,提款条件应包括( )等要求。

A. 资本金已到位50%以上

B. 与贷款同比例的资本金已足额到位

C. 项目实际进度与已投资额相匹配

D. 资本金达到贷款额度的50%以上

E. 以上都对

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宪法的修改,由全国人民代表大会常务委员会或者五分之一以上的全国人民代表大会代表提议,并由全国人民代表大会以全体代表的( )以上的多数通过。

A. 半数

B. 三分之二

C. 四分之三

D. 全票

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商业银行风险加权资产包括:

A. 信用风险加权资产

B. 市场风险加权资产

C. 科技风险加权资产

D. 操作风险加权资产

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流动资金贷款管理的核心要求是:

A. 贷款人受托支付

B. 面谈面签

C. 完善贷款合同管理

D. 合理确定流动资金贷款需求量

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金融机构董事会应当( )对现行的衍生产品业务情况、风险管理政策和程序进行评价,确保其与机构的资本实力、管理水平一致。

A. 定期

B. 不定期

C. 每月

D. 每季度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-a805-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下方式中,不属于商业银行可以据此对客户收取短信服务费的授权方式的是:

A. 短信通知

B. 书面

C. 客户服务中心电话录音

D. 电子签名

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-616a-c0c4-d7b79c752b00.html
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《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分是指:

A. 警告

B. 罚款

C. 记过、记大过

D. 降级、撤职

E. 留用察看、开除

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-fded-c0c4-d7b79c752b00.html
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