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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取( )等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,确保根据客户真实意愿办理业务。

A、 凭证签字

B、 语音自助提示

C、 屏幕自助显示

D、 监控录像

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
( )采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-831e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从事风险计量、监测和控制的工作人员与从事衍生产品交易或营销的人员( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b635-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的关联交易实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-0d76-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当通过半年报或年报在官方网站等渠道真实、准确、完整地披露商业银行股权信息,披露内容包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-53ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《中华人民共和国票据法》规定,汇票上可以记载本法规定事项以外的其他出票事项,并且具有汇票上的效力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-9a5c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行董事会在压力测试中应履行以下哪些职责( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-fa5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,共分为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-533e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统,持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息,支持对从业人员行为开展()监测。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-3df4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在实施灾难备份切换时,信息科技部门应当向( )告知可能出现的数据损失情况,预警并防止出现二次中断风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-6b22-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应建立( ),并制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-4510-c0c4-d7b79c752b00.html
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取( )等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,确保根据客户真实意愿办理业务。

A、 凭证签字

B、 语音自助提示

C、 屏幕自助显示

D、 监控录像

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
( )采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 存款人

B. 担保人

C. 借款人

D. 贷款人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-831e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从事风险计量、监测和控制的工作人员与从事衍生产品交易或营销的人员( )。

A. 可以互相兼任

B. 必须分开,不得互相兼任

C. 互相隔离

D. 根据本机构管理办法确定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b635-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的关联交易实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-0d76-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当通过半年报或年报在官方网站等渠道真实、准确、完整地披露商业银行股权信息,披露内容包括( )。

A. 报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况

B. 报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况

C. 主要股东出质银行股权情况

D. 股东提名董事、监事情况

E. 被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管措施,或者进入解散、破产、清算程序

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。

首先,这道题目考察的是商业银行在信息披露方面的要求。商业银行作为金融机构,其股权信息对于投资者、监管机构和社会公众都是非常重要的。下面,我会逐一解析每个选项,并尝试用生动的例子来帮助你理解。

A: 报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况。
- 解析:这个选项要求银行披露其股权结构中的关键信息,包括股东的身份、控制关系等。想象一下,如果你投资了一家银行,你肯定想知道谁是这家银行的大股东,他们是否有可能影响银行的决策。

B: 报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况。
- 解析:这个选项要求银行披露与主要股东之间的交易情况。这就像是你和你的朋友之间进行的交易,如果这些交易对银行有重大影响,那么投资者和监管机构需要知道。

C: 主要股东出质银行股权情况。
- 解析:这个选项关注的是主要股东的股权是否被质押,这可能会影响他们对银行的控制权。比如,如果一位股东将他的股权质押给了银行,那么在还款之前,他可能无法完全控制这些股权。

D: 股东提名董事、监事情况。
- 解析:这个选项涉及到股东对银行管理层的提名权。想象一下,如果你是银行的股东,你可能会希望提名你信任的人来管理银行。

E: 被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管措施,或者进入解散、破产、清算程序。
- 解析:这个选项虽然与股权信息不直接相关,但它涉及到银行的经营状况。如果银行被采取了监管措施或进入了清算程序,这可能会影响银行的股权结构和股东的利益。

综上所述,所有这些选项都是为了确保银行的信息透明度,让利益相关者能够做出明智的决策。因此,正确答案是ABCD。通过这些披露,投资者可以更好地了解银行的股权结构和潜在的风险,监管机构可以监督银行的合规性,而公众也可以对银行的运营有更全面的了解。

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我国《中华人民共和国票据法》规定,汇票上可以记载本法规定事项以外的其他出票事项,并且具有汇票上的效力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-9a5c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行董事会在压力测试中应履行以下哪些职责( )。

A. 审核并批准压力测试政策

B. 监督高级管理层对压力测试进行有效管理

C. 审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告

D. 确定压力测试组织结构,明确各部门职责分工,建立保障支持体系,保证银行压力测试工作的顺利开展

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析一下商业银行董事会在压力测试中的职责。

1. **审核并批准压力测试政策(A)**:这是非常重要的职责。董事会需要确保银行实行的压力测试政策是全面且有效的。想象一下,如果一家银行的董事会没有批准一个合适的压力测试政策,那么在面临经济危机时,银行可能无法准确评估其风险,这可能会导致严重的财务损失。

2. **监督高级管理层对压力测试进行有效管理(B)**:董事会不仅要制定政策,还要确保这些政策得到正确执行。这就好比一个班级的班主任,不仅要制定教学计划,还要监督老师是否按照计划有效地教学。

3. **审阅经高管层审定有重大影响的压力测试报告(C)**:董事会需要审阅这些报告,以确保银行对潜在风险的评估是准确的。这就像是一个公司的董事会需要审阅年度财务报告,以确保公司的财务状况是健康的。

4. **确定压力测试组织结构,明确各部门职责分工,建立保障支持体系,保证银行压力测试工作的顺利开展(D)**:这个选项虽然也很重要,但更偏向于组织和管理层面。这是由高级管理层负责的,而不是董事会。

所以,根据上述分析,选项A、B和C确实是董事会应履行的职责。选项D虽然也很关键,但更像是高级管理层的责任。

现在,让我们用一些生动的例子来加深理解:

- **政策制定**:想象一家银行就像一艘大船,董事会就是船长,他们需要确保船的航线(压力测试政策)是正确的。
- **监督执行**:就像教练监督运动员训练,董事会确保银行的每个部门都在按照既定的航线前进。
- **审阅报告**:就像医生检查病人的体检报告,董事会需要确保银行的“健康”状况是良好的。

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商业银行对信用卡风险资产实行分类管理,共分为( )类。

A. 3

B. 5

C. 6

D. 7

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银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统,持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息,支持对从业人员行为开展()监测。

A. 定期

B. 随时

C. 动态

D. 及时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-3df4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在实施灾难备份切换时,信息科技部门应当向( )告知可能出现的数据损失情况,预警并防止出现二次中断风险。

A. 风险管理部门

B. 业务连续性主管部门

C. 业务条线部门

D. 业务连续性保障部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-6b22-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应建立( ),并制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程。

A. 全流程管理机制

B. 全封闭管理机制

C. 分级审批机制

D. 第一责任人管理机制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-4510-c0c4-d7b79c752b00.html
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