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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,发现有下列哪些行为的,要即行调离原岗位,并对其进行审计。

A、 涉黄、赌、毒

B、 经常与外界人员聚会

C、 未报告的股票买卖

D、 经商办企业

E、 家属出国定居

答案:ACD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
《商业银行内部控制指引》适用于境内外中资商业银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-c946-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在重要信息系统突发事件发生后( )小时之内向银监会或其派出机构提交突发事件的正式书面报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-8283-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员最少需要:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0abf-c0c4-d7b79c752b00.html
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对流动资金贷款( )支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并核查贷款支付是否符合约定用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-5773-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-c766-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的( )提供信息科技外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-0e2a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-4b6e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行董事会应履行以下信息科技管理职责( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-dc8f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当对重要的信息科技外包服务提供商进行定期的风险评估,至少在( )年内覆盖所有重要的服务提供商。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-8997-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-5dca-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,发现有下列哪些行为的,要即行调离原岗位,并对其进行审计。

A、 涉黄、赌、毒

B、 经常与外界人员聚会

C、 未报告的股票买卖

D、 经商办企业

E、 家属出国定居

答案:ACD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
《商业银行内部控制指引》适用于境内外中资商业银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-c946-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在重要信息系统突发事件发生后( )小时之内向银监会或其派出机构提交突发事件的正式书面报告。

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-8283-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员最少需要:

A. 1人

B. 2人

C. 3人

D. 4人

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对流动资金贷款( )支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并核查贷款支付是否符合约定用途。

A. 自主

B. 受托

C. 委托

D. 代理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-5773-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理:

A. 情节轻微且未造成损害的

B. 自查发现、主动揭露案件的

C. 主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

D. 积极配合案件调查,为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

E. 因抵制无效,被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的,但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

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银行业金融机构信息科技关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的( )提供信息科技外包。

A. 母公司或其所属集团子公司

B. 关联公司

C. 附属机构

D. 第三方公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-0e2a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-4b6e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行董事会应履行以下信息科技管理职责( )。

A. 进行信息科技治理

B. 确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计

C. 直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策

D. 确保信息科技风险管理工作所需资金

解析:
当然,我会尽力帮助你理解这道题目。

首先,让我们来分析每个选项:

A: 进行信息科技治理
商业银行的董事会负责监督整个银行的运作,包括信息科技的管理。信息科技治理是指确保信息科技战略与银行的整体战略相一致,并有效管理信息科技相关的风险和机遇。因此,董事会确实应该履行这一职责。

B: 确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计
内部审计部门是独立于业务运营的,负责评估和改进组织的内部控制和风险管理。董事会需要确保内部审计部门能够有效地进行信息科技风险管理的审计,这是对银行风险控制的重要保障。

C: 直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策
虽然董事会需要了解并参与与信息科技相关的业务决策,但“直接参与”可能过于具体。董事会更多地是制定政策和监督执行,而不是日常的业务决策。因此,这个选项可能不是最准确的。

D: 确保信息科技风险管理工作所需资金
董事会负责确保银行有足够的资金来支持其运营,包括信息科技风险管理工作。这是确保银行能够有效管理风险和保持运营连续性的关键。

通过联想和例子,我们可以这样理解:

想象一下,商业银行就像一艘大船,董事会是船长。信息科技就像是船上的引擎,它需要良好的治理(A)来确保引擎运转顺畅,需要独立的审计(B)来检查引擎是否安全可靠,需要资金(D)来维护和升级引擎。至于业务发展决策(C),船长可能不会亲自操作引擎,但他需要确保引擎的设计和运行符合船的整体航线和需求。

所以,根据这个分析,正确的答案是ABD。

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银行业金融机构应当对重要的信息科技外包服务提供商进行定期的风险评估,至少在( )年内覆盖所有重要的服务提供商。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于( )。

A. 0.03

B. 0.04

C. 0.05

D. 0.06

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-5dca-c0c4-d7b79c752b00.html
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