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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法错误的是()。

A、 某银行在同由其股东控制的代销业务合作机构进行合作时,要求该合作机构的产品准入标准与其他机构相同

B、 某银行根据本行代销业务内部责任追究制度,对违规开展代销业务的某支行负责人进行了经济处罚,同时对该支行的上级行给予警告处分

C、 甲银行与乙机构合作开展代销业务,客户丙因故向甲银行投诉,甲银行告知丙该行仅为乙机构代销,不受理客户投诉

D、 甲银行对其代销乙产品的销售人员丙进行了上岗培训,半年后派遣丙同时销售乙产品和丁产品

答案:CD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究。董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-b51f-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行,中国银监会及其派出机构可以采取以下纠正措施( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-9eae-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行高级管理人员中应当具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少 :
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-b6f2-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。注册资本应当是实缴资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-3591-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当按照( )的原则,严格审核并确认债权的真实性,确保应收账款初始权属清晰确定、历次转让凭证完整、权责无争议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-c80b-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列属于商业银行在开展代销业务时应当告知客户的相关信息是()。
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银行业金融机构信息系统恢复点目标是指业务功能恢复时能够容忍的数据丢失量。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-1b8f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-5283-c0c4-d7b79c752b00.html
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案件风险排查中发现的疑点线索,可交由问题所在机构自行调查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-6a9c-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,采用贷款人受托支付的,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-9b31-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法错误的是()。

A、 某银行在同由其股东控制的代销业务合作机构进行合作时,要求该合作机构的产品准入标准与其他机构相同

B、 某银行根据本行代销业务内部责任追究制度,对违规开展代销业务的某支行负责人进行了经济处罚,同时对该支行的上级行给予警告处分

C、 甲银行与乙机构合作开展代销业务,客户丙因故向甲银行投诉,甲银行告知丙该行仅为乙机构代销,不受理客户投诉

D、 甲银行对其代销乙产品的销售人员丙进行了上岗培训,半年后派遣丙同时销售乙产品和丁产品

答案:CD

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相关题目
商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究。董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-b51f-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行,中国银监会及其派出机构可以采取以下纠正措施( )。

A. 要求商业银行限期补充一级资本

B. 要求商业银行控制表内外资产增长速度

C. 要求商业银行降低表内外资产规模

D. 要求商业银行限期停业整顿

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商业银行高级管理人员中应当具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少 :

A. 1名

B. 2名

C. 3名

D. 4名

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设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。注册资本应当是实缴资本。

A. 一亿元,十亿元,五千万元

B. 五亿元,一亿元,五千万元

C. 五亿元,十亿元,五千万元

D. 十亿元,一亿元,五千万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-3591-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当按照( )的原则,严格审核并确认债权的真实性,确保应收账款初始权属清晰确定、历次转让凭证完整、权责无争议。

A. 产权明晰

B. 权属确定

C. 权责无议

D. 转让明责

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-c80b-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列属于商业银行在开展代销业务时应当告知客户的相关信息是()。

A. 代销业务流程和收费标准

B. 代销产品的发行机构

C. 代销产品的产品属性

D. 合作机构的资质

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-1110-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息系统恢复点目标是指业务功能恢复时能够容忍的数据丢失量。
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银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则

A. 全覆盖原则

B. 匹配性原则

C. 持续性原则

D. 有效性原则

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案件风险排查中发现的疑点线索,可交由问题所在机构自行调查
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《个人贷款管理暂行办法》规定,采用贷款人受托支付的,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-9b31-c0c4-d7b79c752b00.html
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