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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是为了(),保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展。

A、 保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益

B、 提高信贷资产质量

C、 规范商业银行的行为

D、 加强监督管理

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
( )负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-af48-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是商业银行业务连续性管理的决策机构,对业务连续性管理承担最终责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-5988-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列可以担任公司的董事、监事、高级管理人员的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-f13f-c0c4-d7b79c752b00.html
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监事任期每届( )年,任期届满,连选可以连任。外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过六年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e899-c0c4-d7b79c752b00.html
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非法人机构的反洗钱和反恐怖融资年度报告内容应当覆盖本级机构及其所辖分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-608f-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行并表管理与监管指引》规定的可以不纳入银行并表管理范围的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1675-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应定期对行为守则进行更新和修订,以适应经营环境和监管要求的变化。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3435-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况,实行以下措施( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-14ad-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国民事诉讼法》,因合同纠纷提起的诉讼,由原告住所地或者合同履行地人民法院管辖。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-6530-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的,由中国人民银行责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-856e-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
多选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是为了(),保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展。

A、 保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益

B、 提高信贷资产质量

C、 规范商业银行的行为

D、 加强监督管理

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
( )负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价

A. 内控合规部

B. 监事会

C. 审计部门

D. 股东大会

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( )是商业银行业务连续性管理的决策机构,对业务连续性管理承担最终责任。

A. 董事会

B. 行长

C. 风险部门负责人

D. 科技部门负责人

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下列可以担任公司的董事、监事、高级管理人员的是( )。

A. 无民事行为能力或者限制民事行为能力

B. 担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,对该公司、企业的破产负有个人责任的,自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年

C. 个人所负数额较大的债务到期未清偿

D. 人大代表

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监事任期每届( )年,任期届满,连选可以连任。外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过六年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e899-c0c4-d7b79c752b00.html
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非法人机构的反洗钱和反恐怖融资年度报告内容应当覆盖本级机构及其所辖分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-608f-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行并表管理与监管指引》规定的可以不纳入银行并表管理范围的是:

A. 具有业务同质性的各类被投资机构,其资产规模占银行集团整体资产规模的比例较小,但加总的业务和风险足以对银行集团的财务状况及风险水平造成重大影响

B. 被投资机构所产生的风险和损失足以对银行集团造成重大影响,包括但不限于流动性风险、法律合规风险、声誉风险等

C. 由商业银行短期持有,且不会对银行集团产生重大风险影响的被投资机构,包括准备在一个会计年度之内出售或清盘的、权益性资本在50%以上的被投资机构

D. 通过境内外附属机构、空壳公司等复杂股权设计成立的、有证据表明商业银行实际控制或对该机构的经营管理存在重大影响的其他被投资机构

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银行业金融机构应定期对行为守则进行更新和修订,以适应经营环境和监管要求的变化。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3435-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况,实行以下措施( )。

A. 对贷款审批环节进行评价分析

B. 停止发放贷款

C. 及时、有针对性地调整审批政策

D. 加强相关贷款的管理

E. 以上都对

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根据《中华人民共和国民事诉讼法》,因合同纠纷提起的诉讼,由原告住所地或者合同履行地人民法院管辖。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-6530-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的,由中国人民银行责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-856e-c0c4-d7b79c752b00.html
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