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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,不得有下列()行为。

A、 利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B、 利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C、 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D、 在其他经济组织兼职

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
下列属于银行业金融机构的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-9ad7-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理,并按( )等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-63cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款风险评价应以分析( )为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-ca98-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构原则上应当在立案之日起3个月内对案件责任人员做出处理决定.
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-7332-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《个人贷款管理暂行办法》规定,以下说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-22cf-c0c4-d7b79c752b00.html
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宪法规定中华人民共和国公民有受教育的():
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-a820-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款,借款人必须提供担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-fd16-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应根据( )等,合理确定内部绩效考核指标,不得制定不合理的贷款规模指标,不得恶性竞争和突出放贷。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-2abd-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技外包活动中发生客户信息等敏感数据泄漏时,应当在两个工作日内向银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-3792-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-4480-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,不得有下列()行为。

A、 利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B、 利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C、 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D、 在其他经济组织兼职

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
下列属于银行业金融机构的有( )。

A. 农村合作银行

B. 民营经济发展促进会

C. 农村信用合作社

D. 商业银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-9ad7-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理,并按( )等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

A. 区域

B. 行业

C. 贷款品种

D. 贷款利率

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-63cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款风险评价应以分析( )为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。

A. 借款人经营情况

B. 借款人借款用途

C. 借款人现金收入

D. 借款人征信情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-ca98-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构原则上应当在立案之日起3个月内对案件责任人员做出处理决定.
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-7332-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《个人贷款管理暂行办法》规定,以下说法正确的是( )。

A. 贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成

B. 贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成

C. 贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度

D. 经贷款人同意,个人贷款可以展期

E. 对于未按照借款合同约定偿还的贷款,贷款人应采取措施进行清收,或者进行核销

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-22cf-c0c4-d7b79c752b00.html
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宪法规定中华人民共和国公民有受教育的():

A. 权利和义务

B. 权力和义务

C. 权力

D. 义务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-a820-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款,借款人必须提供担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-fd16-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应根据( )等,合理确定内部绩效考核指标,不得制定不合理的贷款规模指标,不得恶性竞争和突出放贷。

A. 经济运行状况

B. 行业发展规律

C. 借款人的有效信贷需求

D. 借款人信用状况

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-2abd-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技外包活动中发生客户信息等敏感数据泄漏时,应当在两个工作日内向银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-3792-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-4480-c0c4-d7b79c752b00.html
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