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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款,是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( )等用途的本外币贷款。

A、 个人消费

B、 投资理财

C、 生产经营

D、 资金周转

答案:AC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构案件问责方式主要包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-bf9f-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应披露的公司治理信息包括( ),商业银行应对独立董事的工作情况单独披露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-702c-c0c4-d7b79c752b00.html
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的( )实行任职资格管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-a4dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行因( )经营许可证被撤销的,国务院银行业监督管理机构应当依法及时组织成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-7291-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当将保理业务纳入统一授信管理,明确各类保理业务涉及的风险类别,对以下哪几项分别进行专项管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-d4d1-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列说法不正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-6fee-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照商业银行在债务人破产、无理拖欠或无法偿付应收账款时,是否可以向债权人反转让应收账款、要求债权人回购应收账款或归还融资,分为( )和( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-5bc0-c0c4-d7b79c752b00.html
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防范高级管理人员()、()、()、()下属越权、违规违章办理业务等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-4e94-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按规定进行服务价格信息披露,公示的各类服务价格项目应当:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-3c61-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应建立信息安全管理规范,包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f3e3-c0c4-d7b79c752b00.html
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款,是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( )等用途的本外币贷款。

A、 个人消费

B、 投资理财

C、 生产经营

D、 资金周转

答案:AC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构案件问责方式主要包括:

A. 纪律处分

B. 经济处理

C. 通报批评

D. 责令辞职

E. 解除劳动合同

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商业银行应披露的公司治理信息包括( ),商业银行应对独立董事的工作情况单独披露。

A. 年度内召开股东大会情况

B. 董事会的构成及其工作情况

C. 监事会的构成及其工作情况

D. 高级管理层成员构成及其基本情况

E. 银行部门与分支机构设置情况

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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的( )实行任职资格管理。

A. 董事和高级管理人员

B. 人事部门人员

C. 后勤人员

D. 投资部门人员

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商业银行因( )经营许可证被撤销的,国务院银行业监督管理机构应当依法及时组织成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。

A. 撤销

B. 吊销

C. 作废

D. 没收

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-7291-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当将保理业务纳入统一授信管理,明确各类保理业务涉及的风险类别,对以下哪几项分别进行专项管理。

A. 卖方融资风险

B. 买方付款保险

C. 保理机构风险

D. 保理机构融资制度

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下列说法不正确的是( )。

A. 商业银行不得向关系人发放贷款

B. 商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

C. 商业银行不得向关系人发放保证贷款

D. 商业银行向关系人发放保证贷款的条件不得优于其他借款人贷款的条件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-6fee-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照商业银行在债务人破产、无理拖欠或无法偿付应收账款时,是否可以向债权人反转让应收账款、要求债权人回购应收账款或归还融资,分为( )和( )。

A. 有追索权保理和回购型保理

B. 有追索权保理和无追索权保理

C. 无追索权保理又称买断型保理

D. 国际保理和国内保理

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防范高级管理人员()、()、()、()下属越权、违规违章办理业务等行为。

A. 强令

B. 指使

C. 暗示

D. 授意

E. 指派

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-4e94-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按规定进行服务价格信息披露,公示的各类服务价格项目应当:

A. 分类编号

B. 统一编号

C. 按年编号

D. 按季编号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-3c61-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应建立信息安全管理规范,包括( )。

A. 人员安全管理制度

B. 配置管理

C. 信息资产管理

D. 数据安全管理制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f3e3-c0c4-d7b79c752b00.html
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