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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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以下属于商业银行主要股东责任、义务的是()。

A、 书面承诺遵守法规规定并说明入股商业银行目的

B、 逐层披露股权结构

C、 不得违规干预商业银行经营管理

D、 承担资本补充责任

E、 建立风险隔离机制

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
发卡银行向持卡人发送的凭证中不需对信用卡卡号进行部分屏蔽的有:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-47b8-c0c4-d7b79c752b00.html
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举报人无正当理由逾期未补充提供符合实名举报要求的身份信息等材料的,视为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-c6db-c0c4-d7b79c752b00.html
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关于银行保险机构可以要求投诉人提供的材料或者信息,以下说法不正确的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-a16c-c0c4-d7b79c752b00.html
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下面关于压力测试说法正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-30b2-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下哪些职责是商业银行风险管理部门应当承担的:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-2784-c0c4-d7b79c752b00.html
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未经( )批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-7312-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国宪法规定,全国人民代表大会代表在全国人民代表大会各种会议上的发言和表决,不受法律追究。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-7be3-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应当建立电子银行业务重大安全事故和风险事件的报告制度,并保持与监管部门的经常性沟通。对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失,电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄,以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件,金融机构应在事件发生后( )小时内向中国银监会报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-2712-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事长人员案防职责,防止业务模式异化,避免盲目追求多元发展
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-83be-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国宪法规定,县、不设区的市、市辖区、乡、民族乡、镇的人民代表大会代表受( )的监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-ba09-c0c4-d7b79c752b00.html
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

以下属于商业银行主要股东责任、义务的是()。

A、 书面承诺遵守法规规定并说明入股商业银行目的

B、 逐层披露股权结构

C、 不得违规干预商业银行经营管理

D、 承担资本补充责任

E、 建立风险隔离机制

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
发卡银行向持卡人发送的凭证中不需对信用卡卡号进行部分屏蔽的有:

A. 对账单

B. 柜台办理业务凭证

C. 短信提醒

D. ATM办理业务凭条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-47b8-c0c4-d7b79c752b00.html
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举报人无正当理由逾期未补充提供符合实名举报要求的身份信息等材料的,视为( )。

A. 实名举报

B. 匿名举报

C. 电话举报

D. 邮寄举报

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-c6db-c0c4-d7b79c752b00.html
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关于银行保险机构可以要求投诉人提供的材料或者信息,以下说法不正确的是:( )

A. 投诉人的基本情况

B. 被投诉人的基本情况

C. 投诉请求、主要事实和相关依据

D. 投诉人提交书面材料的,无需投诉人签字或者盖章

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-a16c-c0c4-d7b79c752b00.html
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下面关于压力测试说法正确的是:

A. 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,定期对突发的小概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力

B. 压力测试应当包含定性和定量分析

C. 商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试

D. 董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查,不断完善压力测试程序

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以下哪些职责是商业银行风险管理部门应当承担的:

A. 对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告

B. 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告

C. 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试,并制定应急预案

D. 评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险

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未经( )批准,擅自设立商业银行,或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 工商管理部门

D. 地方政府

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-7312-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国宪法规定,全国人民代表大会代表在全国人民代表大会各种会议上的发言和表决,不受法律追究。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-7be3-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应当建立电子银行业务重大安全事故和风险事件的报告制度,并保持与监管部门的经常性沟通。对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失,电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄,以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件,金融机构应在事件发生后( )小时内向中国银监会报告。

A. 2

B. 8

C. 24

D. 48

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-2712-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事长人员案防职责,防止业务模式异化,避免盲目追求多元发展
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-83be-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国宪法规定,县、不设区的市、市辖区、乡、民族乡、镇的人民代表大会代表受( )的监督。

A. 选民

B. 选举委员会

C. 原选举单位

D. 同级人民代表大会常务委员会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-ba09-c0c4-d7b79c752b00.html
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