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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营固定资产贷款业务的，银行业监督管理机构应当责令其限期改正。贷款人有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

A、未按约定用途使用贷款的

B、未按约定方式进行贷款资金支付的

C、突破约定财务指标的

D、发生重大交叉违约事件的

答案：ABCD

拟下发-附件1：案防合规知识题库

银行保险机构（）承担消费者权益保护工作的最终责任

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根据我国《票据法》，背书行为无效的是（）。

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银行业金融机构应按照（）原则，采取与风险程度相适应的重要信息系统投产及变更策略。

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下列哪项属于二级资本：

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银行业金融机构信息科技外包风险主管部门的职责包括（）。

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信用卡逾期90天以上的，要至少分类为（）类。

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金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，应当进行以下处理:

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商业银行审核存款人身份和账户资料的（）。

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操作风险事件包括内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理

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银行保险违法行为举报，对于不属于本机构负责处理，但属于其他银行保险监督管理机构负责处理的举报，应当在收到举报之日起（）内转交其他有职责的单位，同时将举报转交情形告知举报人。

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营固定资产贷款业务的，银行业监督管理机构应当责令其限期改正。贷款人有下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

A、未按约定用途使用贷款的

B、未按约定方式进行贷款资金支付的

C、突破约定财务指标的

D、发生重大交叉违约事件的

答案：ABCD

相关题目

银行保险机构（）承担消费者权益保护工作的最终责任

A. 消费者权益保护委员会

B. 高级管理层

C. 监事会

D. 董事会

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根据我国《票据法》，背书行为无效的是（）。

A. 将汇票金额3万元背书转让2万元

B. 背书时应当连续

C. 背书未记载日期

D. 未记载背书人名称的

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银行业金融机构应按照（）原则，采取与风险程度相适应的重要信息系统投产及变更策略。

A. 对业务影响最小

B. 对机构影响最小

C. 对客户影响最小

D. 对系统影响最小

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下列哪项属于二级资本：

A. 一般风险准备

B. 超额贷款损失准备

C. 未分配利润

D. 少数股东资本可计入部分

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银行业金融机构信息科技外包风险主管部门的职责包括（）。

A. 对外包风险进行识别、评估与风险提示

B. 监督评价外包管理工作

C. 向高管层定期汇报信息科技外包活动相关风险管理情况

D. 制定保障外包服务持续性的应急管理方案

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信用卡逾期90天以上的，要至少分类为（）类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

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金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，应当进行以下处理:

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款

B. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上30万元以下的罚款

C. 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分

D. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

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商业银行审核存款人身份和账户资料的（）。

A. 真实性

B. 完整性

C. 有效性

D. 合法性

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A. 15日

B. 7日

C. 10日

D. 20日

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