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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构全面风险管理应当遵循()基本原则。

A、 匹配性原则

B、 全覆盖原则

C、 独立性原则

D、 有效性原则

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
办理单位定期存单质押贷款,贷款人和出质人应当订立书面质押合同。质押合同应当载明下列内容( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-6d78-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当向银行业监督管理机构每()至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-e2d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构的行政处罚只能针对银行业金融机构和董事、高级管理人员,不能对一般的银行业从业人员实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-2a9c-c0c4-d7b79c752b00.html
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股东与其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的持股比例合并计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-d373-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-4884-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有违法违规行为,依据情节的轻重,银行业监督管理机构可以采取的措施有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-d044-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《中华人民共和国票据法》规定,支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-aeb0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至()日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-bfd5-c0c4-d7b79c752b00.html
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为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护借款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-e0ef-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-44f3-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构全面风险管理应当遵循()基本原则。

A、 匹配性原则

B、 全覆盖原则

C、 独立性原则

D、 有效性原则

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
办理单位定期存单质押贷款,贷款人和出质人应当订立书面质押合同。质押合同应当载明下列内容( )。

A. 出质人、借款人和质权人名称、住址或营业场所

B. 被担保的贷款的种类、数额、期限、利率、贷款用途以及贷款合同号

C. 单位定期存单号码及所载存款的种类、户名、账户、开立机构、数额、期限、利率

D. 存款行是否对单位定期存单进行了确认

E. 质权的实现方式

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银行业金融机构应当向银行业监督管理机构每()至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。

A. 月

B. 季

C. 半年

D. 年

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构的行政处罚只能针对银行业金融机构和董事、高级管理人员,不能对一般的银行业从业人员实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-2a9c-c0c4-d7b79c752b00.html
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股东与其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的持股比例合并计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-d373-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系的是:

A. 高级管理层

B. 各分支机构

C. 分行级机构

D. 监事会

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银行业金融机构有违法违规行为,依据情节的轻重,银行业监督管理机构可以采取的措施有( )。

A. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

B. 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的高级管理人员处五万元以上五十万元以下罚款

C. 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格

D. 责令银行业金融机构改正

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我国《中华人民共和国票据法》规定,支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-aeb0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至()日。

A. 20

B. 25

C. 30

D. 60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-bfd5-c0c4-d7b79c752b00.html
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为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护借款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》。

解析:
好的,让我们来深入探讨这道题目。

首先,题目提到的是《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》,这是一部旨在加强对银行业监督管理的法律。现在,我们来分析题干中的几个关键点:

1. **加强对银行业的监督管理**:这是指通过法律手段来确保银行业运作的透明度和规范性。
2. **规范监督管理行为**:意味着要明确监管机构的职责和行为准则,确保监管活动合法、公正。
3. **防范和化解银行业风险**:这是为了保护银行业稳定,防止系统性风险的发生。
4. **保护借款人和其他客户的合法权益**:确保银行业务中的各方都能得到应有的保护。
5. **促进银行业健康发展**:最终目标是推动银行业持续、健康地发展。

现在,我们来看选项A和B:

- **A: 正确**:这个选项意味着上述所有目的都是通过《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》来实现的。
- **B: 错误**:这个选项则认为上述目的并非完全通过这部法律来实现。

根据你的答案B,我们可以推断出,这部法律可能没有完全覆盖题干中提到的所有目的,或者可能存在其他法律或措施也在共同发挥作用。

为了更好地理解这个知识点,我们可以通过一个生动的例子来联想:

想象一下,你是一名学校的老师,负责管理一个班级。你的目标是确保每个学生都能安全、快乐地学习。你制定了班级规则,比如准时到校、尊重他人等。但是,仅仅有规则还不够,你还需要不断地监督和调整,以确保规则得到执行,同时也要应对可能出现的各种情况。

在这个例子中,《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》就像是班级规则,它旨在规范银行业的运作。然而,银行业是一个复杂系统,除了法律之外,还需要其他监管措施、市场机制等来共同保障其健康发展。

因此,我们可以得出结论,虽然《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》在加强对银行业的监督管理方面发挥了重要作用,但它可能不是唯一的手段,也不是所有目的都能单独通过这部法律来实现。这就是为什么答案是B,即错误。

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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-44f3-c0c4-d7b79c752b00.html
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