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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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依照我国现行宪法的规定,( )有权提议修改宪法。

A、 全国人民代表大会常务委员会

B、 全国人民代表大会法律委员会

C、 五分之一以上的全国人民代表大会代表

D、 全国人民代表大会会议主席团

E、 三分之一的全国人民代表大会代表

答案:AC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款,提款条件应包括( )等要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-56ed-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数说法正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-9cdf-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行( ),原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-c12b-c0c4-d7b79c752b00.html
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监事会应对董事会、高级管理层开展消费者权益保护工作履职情况进行监督
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-075b-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,采用贷款人受托支付的,贷款人应根据约定的贷款用途,审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后,由借款人直接支付给其交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-2a14-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构工作人员可以在金融机构等企业中兼任职务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-ee95-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-29c8-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照刑法,国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员,以国家工作人员论。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-fbc6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行根据投资性质的不同,将理财产品分为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-5f76-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有违法违规行为,依据情节的轻重,银行业监督管理机构可以采取的措施有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-d044-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

依照我国现行宪法的规定,( )有权提议修改宪法。

A、 全国人民代表大会常务委员会

B、 全国人民代表大会法律委员会

C、 五分之一以上的全国人民代表大会代表

D、 全国人民代表大会会议主席团

E、 三分之一的全国人民代表大会代表

答案:AC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款,提款条件应包括( )等要求。

A. 资本金已到位50%以上

B. 与贷款同比例的资本金已足额到位

C. 项目实际进度与已投资额相匹配

D. 资本金达到贷款额度的50%以上

E. 以上都对

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下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数说法正确的是:

A. 等同于贷款的授信业务的信用转换系数为100%

B. 原始期限不超过1年和1年以上的贷款承诺的信用转换系数分别为20%和50%,可随时无条件撤销的贷款承诺的信用转换系数为0%

C. 票据发行便利和循环认购便利的信用转换系数为50%

D. 银行借出的证券或用作抵押物的证券,包括回购交易中的证券借贷,信用转换系数为100%

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商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行( ),原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

A. 持续工作

B. 重点监督

C. 轮岗

D. 强制休假制度

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监事会应对董事会、高级管理层开展消费者权益保护工作履职情况进行监督
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-075b-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,采用贷款人受托支付的,贷款人应根据约定的贷款用途,审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后,由借款人直接支付给其交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-2a14-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构工作人员可以在金融机构等企业中兼任职务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-ee95-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的:

A. 0.0125

B. 0.0225

C. 0.0325

D. 0.0425

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-29c8-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照刑法,国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员,以国家工作人员论。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-fbc6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行根据投资性质的不同,将理财产品分为()。

A. 固定收益类理财产品

B. 权益类理财产品

C. 商品及金融衍生品类理财产品

D. 混合类理财产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-5f76-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有违法违规行为,依据情节的轻重,银行业监督管理机构可以采取的措施有( )。

A. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

B. 银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的高级管理人员处五万元以上五十万元以下罚款

C. 取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格

D. 责令银行业金融机构改正

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-d044-c0c4-d7b79c752b00.html
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