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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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依照《中华人民共和国公司法》规定,下列说法正确的有( )。

A、 股份有限公司采取发起设立方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额

B、 公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十

C、 公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的百分之三十

D、 股份有限公司采取募集方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额

E、 股份有限公司注册资本的最低限额为人民币五百万元

答案:ABDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、()金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-c2c0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患,应予以记录并及时提出处理建议。针对评估中发现的共性问题,应提出有效的整改计划,并持续对行为守则及其细则进行完善。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-f6a2-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,票据保证的保证人为二人以上的,保证人之间承担的责任是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-cc97-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构消费者权益保护内部考核结果在经营管理中的运用包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-223b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按规定进行服务价格信息披露,公示的各类服务价格项目应当:
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银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本,重点防范从业人员不当行为引发的()等各类风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9732-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统,按期收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息,支持对从业人员行为开展动态监测。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3222-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-a900-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险行业协会要建立完善从业人员信用信息采集、共享机制,探索建立从业人员违规违纪违法“灰名单”机制,按照行业标准、行规、行约等,视情节轻重对银行保险机构及其从业人员采取行业性惩戒措施,净化从业人员队伍。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-89ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

依照《中华人民共和国公司法》规定,下列说法正确的有( )。

A、 股份有限公司采取发起设立方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额

B、 公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十

C、 公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的百分之三十

D、 股份有限公司采取募集方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额

E、 股份有限公司注册资本的最低限额为人民币五百万元

答案:ABDE

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相关题目
本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、()金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

A. 隐瞒毒品犯罪

B. 黑社会性质的组织犯罪

C. 恐怖活动犯罪

D. 走私犯罪

E. 贪污贿赂犯罪

F. 破坏金融管理秩序犯罪

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银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患,应予以记录并及时提出处理建议。针对评估中发现的共性问题,应提出有效的整改计划,并持续对行为守则及其细则进行完善。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-f6a2-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,票据保证的保证人为二人以上的,保证人之间承担的责任是( )。

A. 连带责任

B. 按份责任

C. 补充责任

D. 共有责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-cc97-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构消费者权益保护内部考核结果在经营管理中的运用包括()。

A. 纳入综合绩效考评体系

B. 纳入机构问责体系

C. 纳入人民银行综合评价体系

D. 纳入人力资源管理体系

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商业银行应当按规定进行服务价格信息披露,公示的各类服务价格项目应当:

A. 分类编号

B. 统一编号

C. 按年编号

D. 按季编号

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-3c61-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本,重点防范从业人员不当行为引发的()等各类风险。

A. 合规风险

B. 信用风险

C. 流动性风险

D. 操作风险

E. 声誉风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9732-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统,按期收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息,支持对从业人员行为开展动态监测。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3222-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-a900-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险行业协会要建立完善从业人员信用信息采集、共享机制,探索建立从业人员违规违纪违法“灰名单”机制,按照行业标准、行规、行约等,视情节轻重对银行保险机构及其从业人员采取行业性惩戒措施,净化从业人员队伍。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-89ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。

解析:
好的,让我们一起来分析这道题目。

首先,题目提到的是商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,是否可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。这是一个关于银行业务操作规范的问题。

我们可以这样联想:想象一下,你走进一家银行,看到银行里摆放着各种保险、基金等产品的宣传资料。这些产品可能是由银行代销的,也就是说,银行与这些产品背后的机构签订了代销协议。银行这样做是为了为客户提供更多样化的金融产品选择。

然而,这里的关键在于“有效控制风险”和“公示相关信息”。银行在代销产品时,确实需要确保风险得到有效控制,这是保护客户利益和银行自身信誉的重要措施。同时,公示相关信息也是必要的,这样客户在购买产品时能够充分了解产品信息,做出明智的决策。

现在,让我们看看题目的答案。答案是B,即错误。这意味着商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,不能随意与其他机构签订代销协议并在营业场所公示相关信息。这可能是因为监管机构要求银行在代销产品时需要满足更严格的条件,比如需要获得监管部门的批准,或者需要遵守特定的信息披露规则。

生动的例子:假设你是一名学生,你的老师告诉你,你可以邀请其他同学来家里一起学习。但是,老师要求你确保家里安全,并且告诉所有来家里学习的人家庭住址。如果有一天,你邀请同学来家里,但没有告诉他们地址,也没有确保家里安全,那么你的行为可能就不符合老师的要求。

通过这个例子,我们可以看到,即使有良好的初衷(有效控制风险),也需要遵守一定的规则和程序。这就是为什么题目答案是错误的原因。

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