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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联法人或其他组织包括( )。

A、 商业银行的主要非自然人股东

B、 与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织

C、 商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织

D、 其他可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织

E、 以上都对

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
企业所得税的基本税率是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-9751-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《担保法》有关质物保管的规定,以下说法正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-f9fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定,银行业金融机构要强化公司治理信息披露,定期披露()等信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-7a89-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立健全客户投诉处理机制,制定()工作流程,定期汇总分析投诉反映事项,查找问题,有效改进服务和管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-720c-c0c4-d7b79c752b00.html
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个人贷款贷款人( )支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-d4aa-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的授信,不包括贷款承诺。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-cf3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额( )以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-1024-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,也可以查询、冻结、划扣银行业金融机构客户账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-041e-c0c4-d7b79c752b00.html
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盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件属于重大操作风险事件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-03b8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行股权管理应当遵循( )原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-4566-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联法人或其他组织包括( )。

A、 商业银行的主要非自然人股东

B、 与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织

C、 商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织

D、 其他可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织

E、 以上都对

答案:ABCDE

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A. 0.33

B. 0.25

C. 0.2

D. 0.3

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根据《担保法》有关质物保管的规定,以下说法正确的是:

A. 质权人负有妥善保管质物的义务

B. 因保管不善致使质物灭失或者毁损的,质权人应当承担民事责任

C. 质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的,出质人可以要求质权人将质物提存,或者要求返还质物

D. 质物有损坏或者价值明显减少的可能,足以危害质权人权利的,质权人可以要求出质人提供相应的担保

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根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定,银行业金融机构要强化公司治理信息披露,定期披露()等信息。

A. 股权结构及其变化情况

B. 主要股东及实际控制人

C. 高管人员变动

D. 财务人员变动

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商业银行应当建立健全客户投诉处理机制,制定()工作流程,定期汇总分析投诉反映事项,查找问题,有效改进服务和管理。

A. 投诉处理

B. 信访举报

C. 来访来信

D. 走访投诉

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-720c-c0c4-d7b79c752b00.html
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个人贷款贷款人( )支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

A. 转账

B. 现金

C. 自主

D. 受托

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-d4aa-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的授信,不包括贷款承诺。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-cf3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额( )以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。

A. 0.01

B. 0.02

C. 0.03

D. 0.04

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-1024-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,也可以查询、冻结、划扣银行业金融机构客户账户。
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盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件属于重大操作风险事件
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商业银行股权管理应当遵循( )原则。

A. 分类管理

B. 资质优良

C. 关系清晰

D. 权责明确

E. 公开透明

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