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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列说法正确的是( )。

A、 商业银行不得向关联方发放无担保贷款

B、 商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信

C、 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保,但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外

D、 商业银行可以向关联方发放无担保贷款

E、 商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
下列哪几类监事人数占比不应低于监事会人数的三分之一:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-3250-c0c4-d7b79c752b00.html
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下述哪种方式不能用于进行行政许可申请:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-003a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对其分支机构实行全行( )的财务制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-61bc-c0c4-d7b79c752b00.html
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《金融机构从业人员职业操守指引》规定,从业人员应当遵守有关法律法规和单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得利用( )买卖资本市场产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-1100-c0c4-d7b79c752b00.html
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城商行分支机构开业延期不得超过一次,开业延期的最长期限为3个月。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-7178-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人与借款人签订的流动资金借款合同应明确约定哪些条款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-ec40-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行受托发放的贷款可以没有明确用途,但资金用途应符合法律法规、国家宏观调控和产业政策。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-ef12-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构应当对理财业务实行穿透式监管,向上识别理财产品的最终投资者,向下识别理财产品的底层资产,并对理财产品运作管理实行( )( )监管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-7f83-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行市场风险管理指引》中规定,( )依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-04e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告,原则上不低于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-ea58-c0c4-d7b79c752b00.html
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列说法正确的是( )。

A、 商业银行不得向关联方发放无担保贷款

B、 商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信

C、 商业银行不得为关联方的融资行为提供担保,但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外

D、 商业银行可以向关联方发放无担保贷款

E、 商业银行可以接受本行的股权作为质押提供授信

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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下列哪几类监事人数占比不应低于监事会人数的三分之一:

A. 股东监事

B. 执行监事

C. 外部监事

D. 职工监事

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下述哪种方式不能用于进行行政许可申请:

A. 电报

B. 电话

C. 电子邮件

D. 电子数据交换

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商业银行对其分支机构实行全行( )的财务制度。

A. 统一核算

B. 统一调度资金

C. 分层管理

D. 分级管理

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《金融机构从业人员职业操守指引》规定,从业人员应当遵守有关法律法规和单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得利用( )买卖资本市场产品。

A. 内幕信息

B. 公开信息

C. 市场评论

D. 朋友建议

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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人与借款人签订的流动资金借款合同应明确约定哪些条款。()

A. 贷款金额、期限

B. 利率、用途

C. 借款人财务指标

D. 支付和还款方式

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商业银行受托发放的贷款可以没有明确用途,但资金用途应符合法律法规、国家宏观调控和产业政策。
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银行业监督管理机构应当对理财业务实行穿透式监管,向上识别理财产品的最终投资者,向下识别理财产品的底层资产,并对理财产品运作管理实行( )( )监管。

A. 全面

B. 部分

C. 动态

D. 静态

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-7f83-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行市场风险管理指引》中规定,( )依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 银行业协会

D. 商业银行总行

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商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告,原则上不低于( )。

A. 一年两次

B. 一年一次

C. 两年一次

D. 三年一次

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-ea58-c0c4-d7b79c752b00.html
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