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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行拥有50%以下(含)表决权的被投资金融机构,但与被投资金融机构之间有下列情况之一的,应将其纳入并表范围( )。

A、 通过与其它投资者之间的协议,拥有该金融机构50%以上的表决权

B、 根据章程或协议,有权决定该金融机构的财务和经营政策

C、 有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员

D、 在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权

E、 以上都对

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业监管机构依据可下列哪些因素对商业银行贷款损失准备监管标准进行动态调整:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-0611-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于( )信贷人员完成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-d29b-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立商业银行,不需要经过下列哪些机构的( )审查批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-5bca-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行及其保险销售从业人员应当使用保险公司法人机构或经其授权的保险公司一级分支机构统一印制的保险产品宣传材料,不得设计、印刷、编写或者变更相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板或其他销售辅助品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-4fc6-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-b248-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应完善第三方合作机构准入与限额管理机制,全面评估业务合作双方权利义务的匹配性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-172c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-0f55-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循的原则为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-f068-c0c4-d7b79c752b00.html
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无论保理业务规模大小、复杂程度高低,商业银行必须设立专门的保理业务部门或团队,配备专业的从业人员,负责产品研发、业务操作、日常管理和风险控制等工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-7173-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构占压财政存款或者资金的,应当对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-39ac-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行拥有50%以下(含)表决权的被投资金融机构,但与被投资金融机构之间有下列情况之一的,应将其纳入并表范围( )。

A、 通过与其它投资者之间的协议,拥有该金融机构50%以上的表决权

B、 根据章程或协议,有权决定该金融机构的财务和经营政策

C、 有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员

D、 在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权

E、 以上都对

答案:ABCDE

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相关题目
银行业监管机构依据可下列哪些因素对商业银行贷款损失准备监管标准进行动态调整:

A. 经济周期

B. 宏观经济政策

C. 产业政策

D. 商业银行整体贷款分类偏离度

E. 贷款损失变化趋势

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《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于( )信贷人员完成。

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 四名

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-d29b-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立商业银行,不需要经过下列哪些机构的( )审查批准。

A. 中国人民银行

B. 国务院银行业监督管理机构

C. 财政部

D. 国家外汇管理局

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-5bca-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行及其保险销售从业人员应当使用保险公司法人机构或经其授权的保险公司一级分支机构统一印制的保险产品宣传材料,不得设计、印刷、编写或者变更相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板或其他销售辅助品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-4fc6-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理:( )

A. 发生重大、恶性案件,或一年内发生同质同类案件的

B. 监督管理严重失职,致使内部控制严重失效,从而引发案件的

C. 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的

D. 对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理,从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

E. 对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见,未釆取落实措施或落实不到位,发生案件的

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银行保险机构应完善第三方合作机构准入与限额管理机制,全面评估业务合作双方权利义务的匹配性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-172c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-0f55-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循的原则为( )。

A. 依法合规

B. 审慎经营

C. 平等自愿

D. 公平诚信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-f068-c0c4-d7b79c752b00.html
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无论保理业务规模大小、复杂程度高低,商业银行必须设立专门的保理业务部门或团队,配备专业的从业人员,负责产品研发、业务操作、日常管理和风险控制等工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-7173-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构占压财政存款或者资金的,应当对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分。

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目讨论的是金融机构在处理财政存款或资金时的责任问题。根据题干,它提到了对高级管理人员和其他直接负责人员的纪律处分。

我们可以通过联想来理解这个知识点。想象一下,如果一家金融机构因为管理不善而占用了财政存款,这就像是一个学校校长没有妥善管理学校的资金。在这种情况下,校长(高级管理人员)和直接负责的副校长(其他直接负责的主管人员)以及具体执行这项错误行为的老师(直接责任人员)都应该承担责任。

现在,让我们看看题目的陈述。它说高级管理人员应该受到撤职直至开除的纪律处分,而其他直接负责的主管人员和直接责任人员应该受到记大过直至开除的纪律处分。这里的“记大过”是一个比较严重的纪律处分,通常意味着员工的行为已经严重违反了规定,但可能还没有达到撤职或开除的程度。

然而,根据题目给出的答案B,这个陈述是错误的。这可能是因为法律或政策规定中并没有这样的具体纪律处分措施,或者这种处分可能过于严厉,不符合实际情况。在实际操作中,纪律处分可能会根据具体情况和法律法规的不同而有所差异。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明。假设一个公司因为财务不当行为被罚款,如果公司的高级管理人员没有直接参与,但他们的管理不善导致了这种情况,那么他们可能会受到警告或降职等较轻的处分,而不是撤职。这样的处分更符合实际情况,也体现了纪律处分的合理性和公正性。

综上所述,题目的正确答案是B,即这个陈述是错误的。通过这个例子,我们可以看到,在处理类似问题时,需要考虑具体情况和法律法规的规定。

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