金融机构发生以下（ ）情形时，应将旧证缴回银监会或其派出机构，并持相关材料换领金融许可证。

A. 建立健全合规风险管理架构

B. 实现对合规风险的有效识别和管理

C. 促进全面风险管理体系建设

D. 确保依法合规经营

A. 建立理财产品专户资金管理制度

B. 理财资金要进行真实投资

C. 理财资金要尽量投向高收益型资产

D. 理财资金投向要与国家宏观调控政策保持一致

A. 需求分析

B. 心理分析

C. 财务状况分析

D. 风险承受能力测评

A. 开立机构、户名是否准确

B. 账号、存款数额是否准确

C. 存单号码是否准确

D. 期限、利率是否准确

E. 预留印鉴或密码是否一致

A. 对账

B. 咨询

C. 辅助

D. 冻结

A. 不予罚款

B. 处二十万以下罚款

C. 处五十万以万罚款

D. 处五十万以上二百万以下罚款

A. 1

B. 2

C. 没有限制

D. 最多2个

A. 隐瞒毒品犯罪

B. 黑社会性质的组织犯罪

C. 恐怖活动犯罪

D. 走私犯罪

E. 贪污贿赂犯罪

F. 破坏金融管理秩序犯罪