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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务人员应满足( )资格要求。

A、 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

B、 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C、 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

D、 具备相应的学历水平和工作经验

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
对客户普遍使用、与国民经济发展和人民生活关系重大的银行基础服务,实行政府指导价或政府定价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ce7a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务,凡涉及备付金存放和资金划转的,均应建立( )对账制度,严格执行备付金银行及备付金银行账户相关监管要求,不得使用或变相使用银行内部账户以待清算资金等名义为第三方支付机构存放客户备付金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-56ec-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构所从事的衍生产品( )等发生重大变动时,应当及时主动向中国银监会报告具体情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f789-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照我国法律规定,人民法院审理民事案件过程中,可以缺席判决情况有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-d6d5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当对会计人员实行强制休假制度,( )应当定期轮换,落实离岗(任)审计制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-6986-c0c4-d7b79c752b00.html
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存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日。若为多张存单质押,以距离到期日时间( )者确定贷款期限,分笔发放的贷款除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-793f-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动资金贷款除用于股权投资外,不得用于固定资产投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-a8b2-c0c4-d7b79c752b00.html
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信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构不得担任同一交易的资金保管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-9f0d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构案件问责工作应当接受( )的监督和指导。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-a3e2-c0c4-d7b79c752b00.html
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高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-5af5-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务人员应满足( )资格要求。

A、 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

B、 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C、 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

D、 具备相应的学历水平和工作经验

答案:ABCD

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相关题目
对客户普遍使用、与国民经济发展和人民生活关系重大的银行基础服务,实行政府指导价或政府定价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ce7a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务,凡涉及备付金存放和资金划转的,均应建立( )对账制度,严格执行备付金银行及备付金银行账户相关监管要求,不得使用或变相使用银行内部账户以待清算资金等名义为第三方支付机构存放客户备付金。

A. 每日

B. 每周

C. 每月

D. 每季度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-56ec-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构所从事的衍生产品( )等发生重大变动时,应当及时主动向中国银监会报告具体情况。

A. 交易

B. 运行系统

C. 风险管理系统

D. 盈利能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f789-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照我国法律规定,人民法院审理民事案件过程中,可以缺席判决情况有( )。

A. 原告申请撤诉未获得准许,经传票传唤,无正当理由拒不到庭

B. 原告经传票传唤,无正当理由拒不到庭,被告提出反诉的

C. 被告经传票传唤,无正当理由中途退庭的

D. 有独立请求权的第三人经合法传唤,无正当理由拒不到庭的

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商业银行应当对会计人员实行强制休假制度,( )应当定期轮换,落实离岗(任)审计制度。

A. 联行

B. 同城票据交换

C. 出纳

D. 会计主管

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存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日。若为多张存单质押,以距离到期日时间( )者确定贷款期限,分笔发放的贷款除外。

A. 最远

B. 最近

C. 最相似

D. 最符合

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-793f-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动资金贷款除用于股权投资外,不得用于固定资产投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-a8b2-c0c4-d7b79c752b00.html
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信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构不得担任同一交易的资金保管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-9f0d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构案件问责工作应当接受( )的监督和指导。

A. 人民银行

B. 银行业监督管理机构

C. 财政部

D. 国务院

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-a3e2-c0c4-d7b79c752b00.html
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高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责:

A. 建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围;

B. 制定行为守则及其细则,并确保实施;

C. 每年将从业人员行为评估结果向董事会报告;

D. 建立全机构从业人员管理信息系统。

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