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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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金融机构进行衍生产品交易时,必须严格执行( )制度。

A、 止损

B、 分级授权

C、 业务处理

D、 敞口风险管理

答案:BD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应建立健全( ),有效防范个人贷款法律风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-d0c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构消费者权益保护工作实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-11df-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上五十万元以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-33fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据信用转换系数和对应的表内项目权重计算表外业务风险权重资产,实行:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-800f-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下信访事项处理正确的是:
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商业银行内部控制的目标包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-f01b-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构( ),仍按有关规定问责并上追两级责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-98fc-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营担保和承诺类业务可采用收取保证金等方式降低风险。
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根据《担保法》有关抵押物价值的规定,以下说法正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-f7e9-c0c4-d7b79c752b00.html
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各级机构自收到信访事项之日起( )日内决定是否受理,并向信访人发出《信访事项告知书》,书面告知信访人受理情况,但信访人姓名(名称)、住址不清的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-d153-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

金融机构进行衍生产品交易时,必须严格执行( )制度。

A、 止损

B、 分级授权

C、 业务处理

D、 敞口风险管理

答案:BD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应建立健全( ),有效防范个人贷款法律风险。

A. 实贷实付制度

B. 合同管理制度

C. 贷款面签制度

D. 受托支付制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-d0c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构消费者权益保护工作实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-11df-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上五十万元以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-33fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据信用转换系数和对应的表内项目权重计算表外业务风险权重资产,实行:

A. 风险权重控制

B. 资本比率控制

C. 经济资本控制

D. 风险量化控制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-800f-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下信访事项处理正确的是:

A. 信访请求缺乏事实根据的,对信访人做好解释工作。

B. 信访请求不符合法律规定的,对信访人做好解释工作。

C. 信访请求事由合理但缺乏法律依据的,对信访人做好解释工作。

D. 信访请求事实清楚,符合法律、法规、规章或者其他有关规定的,对信访人做好解释工作。

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商业银行内部控制的目标包括( )。

A. 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C. 保证商业银行风险管理的有效性

D. 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

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银行业金融机构( ),仍按有关规定问责并上追两级责任。

A. 在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件

B. 因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件

C. 高管人员涉嫌参与的案件

D. 经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件

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商业银行经营担保和承诺类业务可采用收取保证金等方式降低风险。
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根据《担保法》有关抵押物价值的规定,以下说法正确的是:

A. 抵押物价值减少时,抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值,或者提供与减少的价值相当的担保

B. 抵押人的行为足以使抵押物价值减少的,抵押权人有权要求抵押人停止其行为

C. 抵押人对抵押物价值减少无过错的,抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保

D. 抵押物价值未减少的部分,仍作为债权的担保

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各级机构自收到信访事项之日起( )日内决定是否受理,并向信访人发出《信访事项告知书》,书面告知信访人受理情况,但信访人姓名(名称)、住址不清的除外。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

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