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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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贷款人可以以()方式,有效分散经营期风险。

A、 要求借款人签订长期供销合同

B、 使用金融衍生工具

C、 发起人提供资金缺口担保

D、 以上都对

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
按照《金融违法行为处罚办法》规定,下列说法错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-5d3e-c0c4-d7b79c752b00.html
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客户购买理财产品时,风险提示书上的风险提示内容可以让客户经理帮其代抄,但需客户在风险提示书上进行签字确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-25c0-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下属于县级以上人民政府信访工作机构需履行的职责的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-f984-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,( )是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-1b11-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据服务的性质、特点和市场竞争状况,商业银行服务价格分别实行以下定价方法,其中错误的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-da8c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当在( )、 ( )、( )或者( )醒目位置公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-e7a7-c0c4-d7b79c752b00.html
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信访事项办理中,应当听取或阅悉信访人陈述事实和理由;必要时可以要求信访人、有关组织和人员说明情况;需要进一步核实有关情况的,可以进行调查。对重大、复杂、疑难的信访事项,可以举行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-d36a-c0c4-d7b79c752b00.html
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以存单作质押申请贷款时,出质人应委托贷款行申请办理( )手续。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-9448-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构应当就全面风险管理情况与银行业金融机构董事会、监事会、高级管理层等进行充分沟通,并视情况在银行业金融机构()会议上通报。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-867e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的应急计划应当涵盖对境外分支机构和附属机构的应急安排。银行业金融机构应当定期更新、演练或测试上述计划,确保其充分性和可行性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a853-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

贷款人可以以()方式,有效分散经营期风险。

A、 要求借款人签订长期供销合同

B、 使用金融衍生工具

C、 发起人提供资金缺口担保

D、 以上都对

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
按照《金融违法行为处罚办法》规定,下列说法错误的是( )。

A. 金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易

B. 金融机构不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保

C. 金融机构不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动

D. 金融机构不得买卖任何债券

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客户购买理财产品时,风险提示书上的风险提示内容可以让客户经理帮其代抄,但需客户在风险提示书上进行签字确认。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-25c0-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下属于县级以上人民政府信访工作机构需履行的职责的是:

A. 承办上级和本级人民政府交由处理的信访事项。

B. 协调处理重要信访事项。

C. 对具体信访事项进行调查处理。

D. 督促检查信访事项的处理。

E. 受理、交办、转送信访人提出的信访事项。

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,( )是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。

A. 保证收益理财计划

B. 非保证收益理财计划

C. 保本浮动收益理财计划

D. 非保本浮动收益理财计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-1b11-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据服务的性质、特点和市场竞争状况,商业银行服务价格分别实行以下定价方法,其中错误的是:

A. 政府指导价

B. 政府定价

C. 市场调节价

D. 分支机构自主定价

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-da8c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当在( )、 ( )、( )或者( )醒目位置公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程。

A. 官方网站

B. 移动客户端

C. 营业场所

D. 办公场所

E. 当地媒体

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-e7a7-c0c4-d7b79c752b00.html
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信访事项办理中,应当听取或阅悉信访人陈述事实和理由;必要时可以要求信访人、有关组织和人员说明情况;需要进一步核实有关情况的,可以进行调查。对重大、复杂、疑难的信访事项,可以举行( )。

A. 听证

B. 调查

C. 核查

D. 开会讨论

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-d36a-c0c4-d7b79c752b00.html
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以存单作质押申请贷款时,出质人应委托贷款行申请办理( )手续。

A. 存单确认

B. 登记止付

C. 结算

D. 合同

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-9448-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构应当就全面风险管理情况与银行业金融机构董事会、监事会、高级管理层等进行充分沟通,并视情况在银行业金融机构()会议上通报。

A. 高级管理层

B. 股东大会

C. 董事会

D. 监事会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-867e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的应急计划应当涵盖对境外分支机构和附属机构的应急安排。银行业金融机构应当定期更新、演练或测试上述计划,确保其充分性和可行性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a853-c0c4-d7b79c752b00.html
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