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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行网点摆放的各类保险单证和宣传资料上不得使用带有银行名称的中英文字样或银行的形象标识,不得出现以下哪些字样:

A、 存款

B、 储蓄

C、 与银行共同推出

D、 分红

E、 风险

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的,由中国人民银行责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-856e-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下无需按照或参照“关键人员”实行履职回避的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-547b-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-1b59-c0c4-d7b79c752b00.html
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风险管理委员会下设的相关委员会应听取预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-81b0-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款风险评价应以分析借款人个人征信为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-9011-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,单保理融资中,商业银行除应当严格审核基础交易的真实性外,还需确定卖方或买方一方比照( )进行授信管理,严格实施受理与调查、风险评估与评价、支付和监测等全流程控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-61be-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要建立交叉金融业务监测台账,准确掌握()等相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-8aad-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构拟聘用曾在党政机关工作的公职人员的,需注意审核其是否符合《公务员法》和有关法规规定的任职回避要求,其任职是否经原单位党委(党组)审核并按照干部管理权限征得相应的组织(人事)部门同意。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-4765-c0c4-d7b79c752b00.html
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高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-5af5-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行保险违法行为举报处理办法》规定:举报分为( )举报和( )举报。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-3898-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行网点摆放的各类保险单证和宣传资料上不得使用带有银行名称的中英文字样或银行的形象标识,不得出现以下哪些字样:

A、 存款

B、 储蓄

C、 与银行共同推出

D、 分红

E、 风险

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的,由中国人民银行责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-856e-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下无需按照或参照“关键人员”实行履职回避的有()。

A. 某银行非执行董事

B. 某银行股东监事

C. 某保险公司外部监事

D. 某银行金库管理员

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我国《票据法》规定,保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有( )。

A. 表明“保证”的字样

B. 保证人名称和住所

C. 被保证人的名称

D. 保证日期

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风险管理委员会下设的相关委员会应听取预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告。

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这个知识点。首先,让我们来分析这个判断题。

题目是关于风险管理委员会下设的相关委员会是否应该听取预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告。

首先,我们需要了解风险管理委员会的职能。风险管理委员会通常负责监督和管理组织内的风险,包括财务、操作、市场等风险。它的目的是确保组织能够识别、评估和控制风险。

接下来,我们来看题目中的“预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告”。这个报告可能是关于如何防止组织内部的员工进行金融违法犯罪的策略和措施。

现在,让我们来联想一下。想象一下,如果你是一个风险管理委员会的成员,你的主要任务是确保组织的风险得到妥善管理。那么,你会希望了解哪些信息呢?很可能是关于组织面临的各种风险,包括员工可能犯下的金融违法犯罪。

然而,题目中的说法是“风险管理委员会下设的相关委员会应听取这个报告”。这里的关键点是“下设的相关委员会”。这意味着不是风险管理委员会本身,而是它的下属机构需要听取这个报告。

现在,让我们用生动的例子来帮助理解。假设风险管理委员会是一个学校的校长,而下设的相关委员会是学校的各个部门负责人,比如教务处、后勤处等。校长(风险管理委员会)需要了解整个学校的风险,但教务处(下设的相关委员会)可能只需要关注教学过程中的风险,而不一定需要了解金融违法犯罪的预防措施。

基于这个逻辑,我们可以得出结论:风险管理委员会下设的相关委员会不一定需要听取预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告,因为这个报告的内容可能超出了它们直接负责的风险范围。

因此,根据这个分析,答案是B:错误。风险管理委员会下设的相关委员会不一定需要听取这个报告,除非这个报告的内容直接关系到它们负责的风险领域。

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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款风险评价应以分析借款人个人征信为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-9011-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,单保理融资中,商业银行除应当严格审核基础交易的真实性外,还需确定卖方或买方一方比照( )进行授信管理,严格实施受理与调查、风险评估与评价、支付和监测等全流程控制。

A. 流动资金贷款

B. 专项资金贷款

C. 委托贷款

D. 担保贷款

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银行业金融机构要建立交叉金融业务监测台账,准确掌握()等相关信息。

A. 业务规模、业务品种

B. 基础资产性质

C. 风险状况

D. 资本和拨备

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银行保险机构拟聘用曾在党政机关工作的公职人员的,需注意审核其是否符合《公务员法》和有关法规规定的任职回避要求,其任职是否经原单位党委(党组)审核并按照干部管理权限征得相应的组织(人事)部门同意。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-4765-c0c4-d7b79c752b00.html
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高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责:

A. 建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围;

B. 制定行为守则及其细则,并确保实施;

C. 每年将从业人员行为评估结果向董事会报告;

D. 建立全机构从业人员管理信息系统。

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《银行保险违法行为举报处理办法》规定:举报分为( )举报和( )举报。

A. 实名

B. 网络

C. 电话

D. 信件

E. 匿名

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