APP下载
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
搜索
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
)
根据服务的性质、特点和市场竞争状况,商业银行服务价格分别实行( )。

A、 政府指导价

B、 政府定价

C、 自主定价

D、 市场调节价

答案:ABD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行服务价格行为应当遵循的原则是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-8d12-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
金融机构合规总监在案防方面的主要职责包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-780f-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
监事会成员包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-1630-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
下列说法不正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-3824-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行应披露的公司治理信息包括( ),商业银行应对独立董事的工作情况单独披露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-702c-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0133-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策,确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-9e12-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,贷款人不得接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-5139-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的金融规章以下的规定不合法,在对具体行政行为申请行政复议时,可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-50ff-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
银行业信息科技重点外包服务机构应当每( )年聘请独立的审计机构,对自身外包服务进行风险评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-a539-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
)
手机预览
拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据服务的性质、特点和市场竞争状况,商业银行服务价格分别实行( )。

A、 政府指导价

B、 政府定价

C、 自主定价

D、 市场调节价

答案:ABD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行服务价格行为应当遵循的原则是:

A. 公开

B. 公平

C. 诚实

D. 信用

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-8d12-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
金融机构合规总监在案防方面的主要职责包括:

A. 定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

B. 全面掌握本机构案防工作总体状况,并定期报告

C. 建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制

D. 跟踪落实监管部门提出的案防监管要求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-780f-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
监事会成员包括:

A. 职工代表出任的监事

B. 股东监事

C. 执行监事

D. 非执行监事

E. 外部监事

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-1630-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
下列说法不正确的是( )。

A. 金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示

B. 机构审批权与许可证发放权适当分离属于金融许可证管理原则

C. 金融许可证实行机构编码终身制原则,即使金融机构发生更名或营业地址变更,机构编码一旦确定也不再改变

D. 银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,建立完善的机构管理档案系统,依法披露金融许可证的有关信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-3824-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行应披露的公司治理信息包括( ),商业银行应对独立董事的工作情况单独披露。

A. 年度内召开股东大会情况

B. 董事会的构成及其工作情况

C. 监事会的构成及其工作情况

D. 高级管理层成员构成及其基本情况

E. 银行部门与分支机构设置情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-702c-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。

A. 还款

B. 资金管理

C. 账户管理

D. 贷款管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0133-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策,确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-9e12-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,贷款人不得接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-5139-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的金融规章以下的规定不合法,在对具体行政行为申请行政复议时,可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-50ff-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
银行业信息科技重点外包服务机构应当每( )年聘请独立的审计机构,对自身外包服务进行风险评估。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

解析:
好的,让我们一起来分析这道题目。首先,这道题考察的是关于银行业信息科技重点外包服务机构的风险评估规定。

题目问的是这些机构应当多久聘请一次独立的审计机构来进行风险评估。这里有四个选项:1年、2年、3年和4年。

选项A:1年。这意味着这些机构每年都要进行一次独立的风险评估。这表明监管机构非常重视外包服务的风险管理,希望确保这些服务能够持续满足安全标准。

选项B:2年。这个选项意味着每两年进行一次风险评估。虽然这也有助于风险管理,但可能不如每年评估那样频繁,可能无法及时捕捉到潜在的风险。

选项C:3年。与选项B类似,每三年进行一次风险评估可能不够频繁,可能会错过一些风险点。

选项D:4年。这个选项意味着每四年进行一次风险评估,这显然太少了,可能无法有效监控外包服务的风险。

根据题目的答案A,我们可以推断出每年进行一次风险评估是最佳选择。这是因为:

1. **及时性**:每年评估可以确保风险得到及时识别和处理。
2. **动态监控**:银行业的信息科技环境不断变化,每年评估可以适应这种变化。
3. **合规性**:这可能是监管机构规定的最低要求,以确保外包服务的安全性。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来联想:想象一下,你是一家餐厅的老板,你需要确保厨房的卫生和安全。如果只检查一次,可能在你不知道的情况下,卫生状况就恶化了。而如果每年检查一次,你就能及时发现并解决问题,保持餐厅的卫生和安全。

所以,对于这道题目,选择A:1年,是因为它能够最有效地确保银行业信息科技重点外包服务机构的风险得到及时和有效的管理。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-a539-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载