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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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商业银行开办保理业务,应当遵循依( )的原则。

A、 依法合规

B、 审慎经营

C、 平等自愿

D、 公平诚信

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
拟任人曾任金融机构董事长(理事长)或高级管理人员的,申请人在提交任职资格申请材料时,还应当提交该拟任人的离任审计报告。离任审计报告一般应当于该人员离任后的( )日内向其离任机构所在地监管机构报送。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-2063-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-2c00-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上二倍以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-9842-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》中关于贷款展期的规定,以下说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-20b5-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,关于公司利润说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-2a62-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素,至少每( )对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估,必要时进行修订。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-0e6d-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》要求,小微支行单户授信余额不超过( )万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-9f91-c0c4-d7b79c752b00.html
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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-d9dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,不得有下列行为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-7c56-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构()对从业人员的行为管理承担最终责任
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-e0c3-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行开办保理业务,应当遵循依( )的原则。

A、 依法合规

B、 审慎经营

C、 平等自愿

D、 公平诚信

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
拟任人曾任金融机构董事长(理事长)或高级管理人员的,申请人在提交任职资格申请材料时,还应当提交该拟任人的离任审计报告。离任审计报告一般应当于该人员离任后的( )日内向其离任机构所在地监管机构报送。

A. 5

B. 10

C. 30

D. 60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-2063-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是:( )

A. 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任

B. 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任,并对本人签署的意见负责

C. 贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任

D. 高级管理层对所有贷款损失承担相应责任

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商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上二倍以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-9842-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》中关于贷款展期的规定,以下说法正确的是( )。

A. 一年以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过半年

B. 一年以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过原贷款期限

C. 一年以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过一年

D. 一年以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过该贷款品种规定的平均贷款期限

E. 一年以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限

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依照《中华人民共和国公司法》规定,关于公司利润说法正确的是( )。

A. 公司分配当年税后利润时,应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金

B. 公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之三十以上的,可以不再提取

C. 公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之四十以上的,可以不再提取

D. 公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的,可以不再提取

E. 公司从税后利润中提取法定公积金后,经股东会或者股东大会决议,还可以从税后利润中提取任意公积金

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按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素,至少每( )对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估,必要时进行修订。

A. 周

B. 月

C. 季

D. 年

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根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》要求,小微支行单户授信余额不超过( )万元。

A. 100

B. 200

C. 500

D. 1000

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-9f91-c0c4-d7b79c752b00.html
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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-d9dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,不得有下列行为( )。

A. 利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B. 利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D. 在其他经济组织兼职

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银行业金融机构()对从业人员的行为管理承担最终责任

A. 内控合规部门

B. 高级管理层

C. 监事会

D. 董事会

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