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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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商业银行内部控制的目标包括( )。

A、 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B、 保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C、 保证商业银行风险管理的有效性

D、 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果,经法定程序鉴定确认的,不负刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-ef79-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当制定每项业务对应的风险管理政策和程序。未制定的,应该在开展该项业务以后立即制定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a460-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应披露的公司治理信息包括( ),商业银行应对独立董事的工作情况单独披露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-702c-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于( )信贷人员完成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-d29b-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构投资资产支持证券,无需实行内部限额管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-a125-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事每年应当亲自出席( )以上的董事会会议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-e801-c0c4-d7b79c752b00.html
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借款人按贷款合同约定还清贷款本息后,出质人凭存单保管收据取回质押存单。若出质人将存单保管收据丢失,由( )出具书面证明,并凭合法身份证明到贷款行取回质押存单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-815c-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人可以以()方式,有效分散经营期风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-7a62-c0c4-d7b79c752b00.html
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涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项,由先接到信访事项的行政机关受理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-ccce-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,会受到的处罚不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c42a-c0c4-d7b79c752b00.html
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(
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行内部控制的目标包括( )。

A、 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B、 保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C、 保证商业银行风险管理的有效性

D、 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

答案:ABCD

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相关题目
精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果,经法定程序鉴定确认的,不负刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-ef79-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当制定每项业务对应的风险管理政策和程序。未制定的,应该在开展该项业务以后立即制定。
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商业银行应披露的公司治理信息包括( ),商业银行应对独立董事的工作情况单独披露。

A. 年度内召开股东大会情况

B. 董事会的构成及其工作情况

C. 监事会的构成及其工作情况

D. 高级管理层成员构成及其基本情况

E. 银行部门与分支机构设置情况

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《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于( )信贷人员完成。

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 四名

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金融机构投资资产支持证券,无需实行内部限额管理。
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董事每年应当亲自出席( )以上的董事会会议。

A. 三分之二

B. 四分之三

C. 二分之一

D. 五分之三

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借款人按贷款合同约定还清贷款本息后,出质人凭存单保管收据取回质押存单。若出质人将存单保管收据丢失,由( )出具书面证明,并凭合法身份证明到贷款行取回质押存单。

A. 出质人

B. 借款人

C. 贷款行

D. 出质人、借款人共同

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贷款人可以以()方式,有效分散经营期风险。

A. 要求借款人签订长期供销合同

B. 使用金融衍生工具

C. 发起人提供资金缺口担保

D. 以上都对

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涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项,由先接到信访事项的行政机关受理。
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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,会受到的处罚不包括( )。

A. 由银行业监督管理机构给予其纪律处分

B. 警告

C. 五万元以上五十万元以下罚款

D. 取消其一定期限直至终身的任职资格

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