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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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信用风险缓释是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。信用风险缓释应遵循以下原则：

A、合法性原则

B、有效性原则

C、审慎性原则

D、一致性原则

E、独立性原则

答案：ABCDE

拟下发-附件1：案防合规知识题库

贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守( )原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。

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银行业金融机构开展关联外包时，应当在外包合同签订前（）个工作日向银监会或其派出机构报告。

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银行保险机构应当充分运用当地消费纠纷调解处理机制，通过建立（）、（）、（）等机制促进消费纠纷化解。

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信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构不得担任同一交易的资金保管机构。

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行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循（）原则，坚持有错必纠，保障法律、法规和规章的正确实施。

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《个人贷款管理暂行办法》中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( )等用途的本外币贷款。

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市场风险可以分为信用风险、利率风险、股票价格风险和商品价格风险，分别是指由于信用、利率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。

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商业银行应不断完善分层次、分需求、多维度的合规教育培训体系。每年至少开展( )覆盖全体从业人员的警示教育。

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银行业消费者权益保护职能部门开展相关工作应当具备：

监事会内部控制监督重点包括：

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多选题

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

信用风险缓释是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。信用风险缓释应遵循以下原则：

A、合法性原则

B、有效性原则

C、审慎性原则

D、一致性原则

E、独立性原则

答案：ABCDE

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贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守( )原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。

A. 互利互惠

B. 保密

C. 真实性

D. 诚实守信

点击查看答案

银行业金融机构开展关联外包时，应当在外包合同签订前（）个工作日向银监会或其派出机构报告。

A. 10

B. 20

C. 30

D. 40

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银行保险机构应当充分运用当地消费纠纷调解处理机制，通过建立（）、（）、（）等机制促进消费纠纷化解。

A. 临时授权

B. 异地授权

C. 快速审批

D. 整改问责

点击查看答案

信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构不得担任同一交易的资金保管机构。

点击查看答案

行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循（）原则，坚持有错必纠，保障法律、法规和规章的正确实施。

A. 合法

B. 公正

C. 及时

D. 便民

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《个人贷款管理暂行办法》中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( )等用途的本外币贷款。

A. 流动资金、资产投资

B. 资产投资、个人消费

C. 技术改造、产品升级

D. 个人消费、生产经营

点击查看答案

市场风险可以分为信用风险、利率风险、股票价格风险和商品价格风险，分别是指由于信用、利率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。

点击查看答案

商业银行应不断完善分层次、分需求、多维度的合规教育培训体系。每年至少开展( )覆盖全体从业人员的警示教育。

A. 一次

B. 两次

C. 三次

D. 四次

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银行业消费者权益保护职能部门开展相关工作应当具备：

A. 合理性

B. 独立性

C. 条线性

D. 权威性

E. 专业能力

解析：
当然，我很乐意帮助你理解这道题目。首先，让我们来分析每个选项：

A: **合理性** - 这个选项指的是银行业消费者权益保护职能部门的工作应该是合理的，即符合常理和逻辑。虽然这是一个重要的原则，但它并不是职能部门开展工作时必须具备的核心要素。

B: **独立性** - 这一点非常关键。银行业消费者权益保护职能部门需要独立于其他业务部门，这样才能确保在处理消费者权益问题时，不会受到内部利益冲突的影响。比如，如果这个部门与贷款部门有直接联系，那么在处理贷款纠纷时可能会偏向贷款部门，从而损害消费者权益。

C: **条线性** - 这个选项可能指的是工作的条理性或流程的规范性。虽然条理性对于任何工作来说都是重要的，但它并不是专门针对消费者权益保护职能部门的核心要求。

D: **权威性** - 这个选项强调了职能部门在处理消费者权益问题时需要有一定的权威。这意味着它应该有足够的权力来制定规则、执行决策和解决纠纷，以确保消费者的权益得到有效保护。

E: **专业能力** - 这是一个非常重要的因素。银行业消费者权益保护职能部门的工作人员需要具备专业的知识和技能，以便能够准确、高效地处理各种复杂的消费者权益问题。

结合以上分析，我们可以得出以下结论：

- **B: 独立性** 是必要的，因为独立可以避免利益冲突。
- **D: 权威性** 是必要的，因为职能部门需要有足够的权力来执行其职责。
- **E: 专业能力** 也是必要的，因为处理消费者权益问题需要专业知识。

所以，正确答案是 **BDE**。

现在，让我们用一个生动的例子来加深理解。想象一下，你是一家大型银行的客户，你在网上银行操作时遇到了问题，导致你的账户被错误地扣除了费用。如果你联系了银行的客户服务部门，但发现他们似乎并不关心你的问题，因为他们与扣费部门有直接的利益关系，那么这个客户服务部门就缺乏独立性。如果这个部门有足够的权威和专业能力，他们应该能够迅速调查问题，并确保你的权益得到保护。这样的部门才能有效地履行其职责，保护消费者的利益。