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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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商业银行持有的集团客户成员企业发行的( )等资产所产生的信用风险暴露应纳入集团客户授信业务进行风险管理:

A、 公司债券

B、 企业债券

C、 短期融资券

D、 中期票据

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构应严格控制杠杆,防范资金在金融体系内自我循环,审慎使用自有资金购买本行发行的理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-e2c2-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构绩效考评指标包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-b338-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能可以外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-2947-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构要根据本机构的( )、业务经营方针、衍生产品交易目的及对市场走向的预测,选择与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f3ad-c0c4-d7b79c752b00.html
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单笔支付金额超过固定资产贷款总额5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-6d75-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-5fd4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的财务情况说明书应当对本行( )进行说明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-7201-c0c4-d7b79c752b00.html
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在个人贷款业务管理上,贷款人出现下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-1c3d-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-c705-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-141c-c0c4-d7b79c752b00.html
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行持有的集团客户成员企业发行的( )等资产所产生的信用风险暴露应纳入集团客户授信业务进行风险管理:

A、 公司债券

B、 企业债券

C、 短期融资券

D、 中期票据

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构应严格控制杠杆,防范资金在金融体系内自我循环,审慎使用自有资金购买本行发行的理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-e2c2-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构绩效考评指标包括:

A. 合规经营类指标

B. 风险管理类指标

C. 经营效益类指标

D. 发展转型类指标

E. 社会责任类指标

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银行业金融机构涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能可以外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-2947-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构要根据本机构的( )、业务经营方针、衍生产品交易目的及对市场走向的预测,选择与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法。

A. 整体实力

B. 自有资本

C. 盈利能力

D. 经营水平

解析:
当然可以,让我们一起来深入探讨这道多选题。

首先,我们要理解题干中的关键信息:金融机构在选择测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法时,需要考虑的因素。衍生产品是一种金融工具,它基于其他资产(如股票、债券、货币等)的价格变动来定价。因此,对于这些产品的风险管理至关重要。

现在,让我们逐一分析每个选项:

A: **整体实力** - 金融机构的整体实力包括其规模、声誉、市场影响力等。强大的整体实力可以帮助金融机构更好地分散风险,因此,在评估衍生产品交易风险时,考虑整体实力是合理的。

B: **自有资本** - 自有资本是指金融机构自己的资金,而不是借来的资金。自有资本的大小直接关系到金融机构承担风险的能力。资本充足率是衡量金融机构稳健性的重要指标,因此在选择风险测算指标时,自有资本是一个关键因素。

C: **盈利能力** - 盈利能力反映了金融机构的运营效率和财务健康状况。一个盈利能力强的金融机构可能更有能力承担衍生产品交易带来的风险。因此,盈利能力也是选择风险指标时需要考虑的因素。

D: **经营水平** - 经营水平通常指的是金融机构的管理效率和服务质量。虽然经营水平对于金融机构的长期成功很重要,但它与衍生产品交易风险敞口的直接关系可能不如其他因素明显。不过,良好的经营水平可以间接地帮助金融机构更有效地管理风险。

根据以上分析,我们可以得出结论,选项A、B和C都是与衍生产品交易风险敞口直接相关的因素,而选项D虽然重要,但与题干中的风险敞口测算关系不那么直接。因此,正确答案是ABC。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明:

想象一下,你是一位厨师,正在为一家高级餐厅准备一顿晚宴。你需要决定使用哪些食材和烹饪方法来制作菜品。你的“整体实力”可能包括你的厨艺水平、餐厅的声誉以及你的团队协作能力。你的“自有资本”可能是指你拥有的食材和厨房设备。你的“盈利能力”可能是指你为餐厅带来的收入和利润。最后,你的“经营水平”可能是指你如何管理厨房的日常运营。

在准备晚宴时,你需要考虑你的整体实力和自有资本来确保你有足够的资源来制作高质量的菜品。同时,你的盈利能力也会影响你选择哪些菜品来吸引顾客。虽然经营水平对于确保厨房的日常运作至关重要,但它与决定具体菜品和烹饪方法的关系可能不如其他因素直接。

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单笔支付金额超过固定资产贷款总额5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-6d75-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容( )。

A. 客户办理理财产品的流程

B. 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

C. 商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

D. 客户向商业银行投诉的方式和程序

E. 以上都对

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商业银行的财务情况说明书应当对本行( )进行说明。

A. 经营的基本情况

B. 利润实现和分配情况

C. 本行财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

D. 经营策略

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在个人贷款业务管理上,贷款人出现下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚( )。

A. 发放不符合条件的个人贷款的

B. 签订的借款合同不符合本办法规定的

C. 将贷款调查的全部事项委托第三方完成的款的

D. 超越或变相超越贷款权限审批贷款的

E. 授意借款人虚构情节获得贷款的

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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。
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银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。

A. 实施信息外包战略

B. 对外包风险进行识别、评估与风险提示

C. 制定信息科技外包管理制度

D. 执行供应商准入、评价、退出管理

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析一下每个选项的含义:

A: 实施信息外包战略
这个选项意味着执行团队负责制定和实施银行在信息科技方面的外包策略。这包括决定哪些服务可以外包,以及如何与外部供应商合作。

B: 对外包风险进行识别、评估与风险提示
这个选项强调的是风险管理。执行团队需要识别可能的外包风险,评估这些风险的影响,并向相关方提供风险提示。

C: 制定信息科技外包管理制度
这个选项涉及的是制定规则和流程。执行团队需要创建一套制度来规范信息科技外包的过程,确保所有外包活动都符合银行的内部政策和标准。

D: 执行供应商准入、评价、退出管理
这个选项关注的是供应商管理。执行团队负责确保只有符合特定标准的供应商才能成为银行的合作伙伴,并对现有供应商进行定期评价。如果供应商不再满足要求,团队还需要处理退出流程。

现在,让我们通过一些生动的例子来加深理解:

- 实施信息外包战略(A)就像是一位将军制定战斗计划。他需要决定哪些任务可以交给其他部队(即外包),以及如何协调这些部队与自己的部队一起作战。

- 对外包风险进行识别、评估与风险提示(B)就像是一位医生诊断病情。医生需要识别患者的症状,评估病情的严重性,并给出治疗建议。

- 制定信息科技外包管理制度(C)就像是一位交通警察制定交通规则。他需要确保所有的车辆(即外包服务)都能安全、有序地行驶在道路上。

- 执行供应商准入、评价、退出管理(D)就像是一位超市经理管理供应商。他需要选择合适的供应商(即外包服务提供商),定期检查他们的商品质量,并在必要时更换供应商。

根据这些分析,我们可以看到选项A、C和D都是银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责。因此,正确答案是ACD。

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