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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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项目融资贷款的用途通常是用于哪些项目:

A、 拟建项目

B、 在建项目

C、 已建项目

D、 淘汰项目

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-ea2c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构开展关联外包时,应当在外包合同签订前( )个工作日向银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-9c79-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )依法对商业银行实行审计监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-60fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟任人有下列情形之一的,不得担任城商行董事和高级管理人员:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-51f3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据各分支机构和各部门的( ),建立相应的授权体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-19fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当确定业务条线承担风险管理的直接责任;风险管理条线承担制定政策和流程,监测和管理风险的责任;()承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-8699-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得利用内幕信息买卖资本市场产品;不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-10ca-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构要不断完善分层次、分需求、多维度的合规教育培训体系。每()至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-c621-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立借款人合理的( ),结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-69e0-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-ee6e-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

项目融资贷款的用途通常是用于哪些项目:

A、 拟建项目

B、 在建项目

C、 已建项目

D、 淘汰项目

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
金融企业批量转让不良资产的范围包括( )。

A. 按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

B. 已核销的账销案存资产

C. 抵债资产

D. 其他不良资产

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-ea2c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构开展关联外包时,应当在外包合同签订前( )个工作日向银监会或其派出机构报告。

A. 10

B. 20

C. 30

D. 40

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-9c79-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )依法对商业银行实行审计监督。

A. 审计机关

B. 财政部门

C. 中国人民银行

D. 当地政府部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-60fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟任人有下列情形之一的,不得担任城商行董事和高级管理人员:

A. 有故意或重大过失犯罪记录的

B. 有违反社会公德的不良行为,造成恶劣影响的

C. 受到监管部门处罚累计2次以上的

D. 因违反职业道德、操守或者工作严重失职,造成重大损失或恶劣影响的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-51f3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据各分支机构和各部门的( ),建立相应的授权体系。

A. 经营能力

B. 管理水平

C. 风险状况

D. 业务发展需要

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-19fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当确定业务条线承担风险管理的直接责任;风险管理条线承担制定政策和流程,监测和管理风险的责任;()承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任。

A. 内审部门

B. 审计部门

C. 董事会

D. 监事会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-8699-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得利用内幕信息买卖资本市场产品;不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-10ca-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构要不断完善分层次、分需求、多维度的合规教育培训体系。每()至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。

A. 月

B. 季度

C. 半年

D. 年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-c621-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立借款人合理的( ),结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力

A. 收入偿债比例控制机制

B. 风险评价机制

C. 报告评估机制

D. 贷款操作规范

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-69e0-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 市场风险管理部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-ee6e-c0c4-d7b79c752b00.html
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