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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
)
《民法通则》中规定,民事法律行为应当具备下列条件( )。

A、 行为人具有相应的民事行为能力

B、 意思表示真实

C、 不违反法律或者社会公共利益

D、 行为相对人具有合法主体

答案:ABC

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道多选题。

首先,让我们来分析每个选项:

A: 行为人具有相应的民事行为能力。这意味着参与民事法律行为的人必须具备法律规定的民事行为能力。比如,未成年人可能需要父母的同意才能进行某些交易。

B: 意思表示真实。这个条件强调的是行为人的真实意愿。也就是说,行为人所表达的意思必须与其真实意图相符,不能是虚假的或误导性的。

C: 不违反法律或者社会公共利益。这个条件要求民事法律行为不能违反现行的法律法规,也不能违背社会的基本道德和公共利益。

D: 行为相对人具有合法主体。这个选项实际上有些误导。在《民法通则》中,并没有明确规定行为相对人必须具有合法主体这一条件。合法主体通常指的是行为人本身,而不是行为相对人。

现在,让我们通过一些生动的例子来加深理解:

- 想象一个未成年人想要购买一辆自行车。由于他未满18岁,根据法律规定,他可能不具备完全的民事行为能力,因此他的父母可能需要代表他进行这笔交易。
- 如果一个人在签署合同时,实际上他并不知道合同的内容,而是被误导签署的,那么这个意思表示就不是真实的,这样的合同可能是无效的。
- 如果一个人在签订合同时,故意违反了法律规定,比如签订了一个非法的赌博合同,那么这个合同就不受法律保护。
- 最后,如果一个人在签订合同时,他的行为并没有违反法律或社会公共利益,比如签订了一个普通的房屋租赁合同,那么这个合同就是有效的。

综上所述,正确答案是ABC。

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构信息科技外包风险管理部门应当至少每两年开展一次全面的外包风险管理评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-2dd2-c0c4-d7b79c752b00.html
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除牵头部门外的风险管理、内控合规、内部审计、人力资源和监察部门等行为管理相关部门应根据从业人员行为管理的职责分工,积极配合牵头部门对从业人员的行为进行()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9562-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和( )组成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-075c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应建立专门的消费者权益保护审查制度,明确审查主体、审查范围、审查要点、()等内容
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-b771-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的财务情况说明书应当对本行( )进行说明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-7201-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放和职位晋升的( )依据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-17c2-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照我国现行宪法的规定,中华人民共和国的一切权力属于人民。人民行使国家权力的机关是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-90e2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行公司治理指引中所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行( )以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f678-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人放款前,贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-7365-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人贷款的条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-032f-c0c4-d7b79c752b00.html
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《民法通则》中规定,民事法律行为应当具备下列条件( )。

A、 行为人具有相应的民事行为能力

B、 意思表示真实

C、 不违反法律或者社会公共利益

D、 行为相对人具有合法主体

答案:ABC

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道多选题。

首先,让我们来分析每个选项:

A: 行为人具有相应的民事行为能力。这意味着参与民事法律行为的人必须具备法律规定的民事行为能力。比如,未成年人可能需要父母的同意才能进行某些交易。

B: 意思表示真实。这个条件强调的是行为人的真实意愿。也就是说,行为人所表达的意思必须与其真实意图相符,不能是虚假的或误导性的。

C: 不违反法律或者社会公共利益。这个条件要求民事法律行为不能违反现行的法律法规,也不能违背社会的基本道德和公共利益。

D: 行为相对人具有合法主体。这个选项实际上有些误导。在《民法通则》中,并没有明确规定行为相对人必须具有合法主体这一条件。合法主体通常指的是行为人本身,而不是行为相对人。

现在,让我们通过一些生动的例子来加深理解:

- 想象一个未成年人想要购买一辆自行车。由于他未满18岁,根据法律规定,他可能不具备完全的民事行为能力,因此他的父母可能需要代表他进行这笔交易。
- 如果一个人在签署合同时,实际上他并不知道合同的内容,而是被误导签署的,那么这个意思表示就不是真实的,这样的合同可能是无效的。
- 如果一个人在签订合同时,故意违反了法律规定,比如签订了一个非法的赌博合同,那么这个合同就不受法律保护。
- 最后,如果一个人在签订合同时,他的行为并没有违反法律或社会公共利益,比如签订了一个普通的房屋租赁合同,那么这个合同就是有效的。

综上所述,正确答案是ABC。

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-2dd2-c0c4-d7b79c752b00.html
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除牵头部门外的风险管理、内控合规、内部审计、人力资源和监察部门等行为管理相关部门应根据从业人员行为管理的职责分工,积极配合牵头部门对从业人员的行为进行()。

A. 监测

B. 识别

C. 记录

D. 处理

E. 报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9562-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和( )组成。

A. 业务经营情况报告

B. 会计事务所审计书

C. 财务情况说明书

D. 监事会审计报告

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A. 审查机构

B. 审查流程

C. 审查事项

D. 审查规范

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商业银行的财务情况说明书应当对本行( )进行说明。

A. 经营的基本情况

B. 利润实现和分配情况

C. 本行财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

D. 经营策略

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银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为薪酬发放和职位晋升的( )依据。

A. 全面

B. 部分

C. 重要

D. 一般

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依照我国现行宪法的规定,中华人民共和国的一切权力属于人民。人民行使国家权力的机关是( )。

A. 全国人民代表大会

B. 地方各级人民代表大会

C. 中央人民政府

D. 地方各级人民政府

E. 人民法院

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-90e2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行公司治理指引中所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行( )以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。

A. 百分之三

B. 百分之五

C. 百分之八

D. 百分之十

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贷款人放款前,贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。
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商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人贷款的条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-032f-c0c4-d7b79c752b00.html
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