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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循( )的原则。

A、 依法

B、 公开

C、 公正

D、 效率

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件,( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-9b0d-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约等外包给发卡业务服务机构,但可将交易监测等外包给服务机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-8ca2-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的分支机构在进行绩效考评时,不得设立时点性规模考评指标,但可以在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-c28c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。
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( )是商业银行业务连续性管理的决策机构,对业务连续性管理承担最终责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-5988-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,在保证收益个人理财计划中,商业银行不得无条件向客户承诺高于同期( )存款利率的保证收益率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-ee85-c0c4-d7b79c752b00.html
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案件涉及金额以立案时( )确认的金额为准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-fa4f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从业人员是指按照()规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员,以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-34ba-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行如不能对理财计划的资金成本与收益进行独立测算,可以委托专业机构采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-4833-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动资金贷款管理的核心要求是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-534d-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循( )的原则。

A、 依法

B、 公开

C、 公正

D、 效率

答案:ABCD

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相关题目
在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件,( )

A. 可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任

B. 可不再追究发案银行业金融机构有关人员的直接责任

C. 可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任

D. 可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-9b0d-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约等外包给发卡业务服务机构,但可将交易监测等外包给服务机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-8ca2-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的分支机构在进行绩效考评时,不得设立时点性规模考评指标,但可以在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-c28c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。

A. 还款

B. 资金管理

C. 账户管理

D. 贷款管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-8097-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是商业银行业务连续性管理的决策机构,对业务连续性管理承担最终责任。

A. 董事会

B. 行长

C. 风险部门负责人

D. 科技部门负责人

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,在保证收益个人理财计划中,商业银行不得无条件向客户承诺高于同期( )存款利率的保证收益率。

A. 储蓄

B. 定期

C. 定活两便

D. 协议

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案件涉及金额以立案时( )确认的金额为准。

A. 审计部门

B. 银监局

C. 公安、司法机关

D. 金融机构对帐数据

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银行业金融机构从业人员是指按照()规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员,以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

A. 《中华人民共和国劳动合同法》

B. 《中华人民共和国工会法》

C. 《中华人民共和国银行业监督管理法》

D. 《中华人民共和国商业银行法》

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行如不能对理财计划的资金成本与收益进行独立测算,可以委托专业机构采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-4833-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动资金贷款管理的核心要求是:

A. 贷款人受托支付

B. 面谈面签

C. 完善贷款合同管理

D. 合理确定流动资金贷款需求量

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