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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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银行业监督管理机构在实施监管工作时( )。

A、 要公开监督管理程序

B、 地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助

C、 监督管理机构工作人员应当为被监管的当事人保守秘密

D、 国务院审计机关不得对其活动进行监督

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应当优先考虑补充核心一级资本,增强内部资本积累能力,完善资本结构,提高资本质量。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-eecf-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款损失准备要达到的监管标准是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-aee9-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列关于中国人民银行说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-9ee2-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的()进行调查核实,形成调查评价意见。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-ff44-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,从借款人、项目发起人、项目合规性、( )、担保、保险等角度进行贷款风险评价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-65a1-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构员工履职规避有关规定中,“关键人员”应回避的亲属包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9d90-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当按照“谁监管、向谁报”的原则,向银行保险监管机构报告突发事件信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-0e8f-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的()保险金请求权人,或采取其他措施有效控制保险赔款权益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-71b0-c0c4-d7b79c752b00.html
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固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的( )足额到位,并与贷款配套使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-2b48-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款损失准备( )银行业监管机构设定的监管标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-bff2-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业监督管理机构在实施监管工作时( )。

A、 要公开监督管理程序

B、 地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助

C、 监督管理机构工作人员应当为被监管的当事人保守秘密

D、 国务院审计机关不得对其活动进行监督

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行应当优先考虑补充核心一级资本,增强内部资本积累能力,完善资本结构,提高资本质量。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-eecf-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款损失准备要达到的监管标准是:

A. 贷款拨备率达到2.5%

B. 拨备覆盖率达到150%

C. AB两项标准中的较高者

D. AB两项标准中的较低者

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下列关于中国人民银行说法正确的是( )。

A. 中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保

B. 中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款

C. 中国人民银行可以向地方政府、各级政府部门提供贷款

D. 中国人民银行不得对政府财政透支

E. 中国人民银行不得直接认购、包销国债和其他政府债券

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贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的()进行调查核实,形成调查评价意见。

A. 真实性

B. 合规性

C. 准确性

D. 完整性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-ff44-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,从借款人、项目发起人、项目合规性、( )、担保、保险等角度进行贷款风险评价。

A. 项目创新度

B. 项目技术和财务可行性

C. 项目产品市场

D. 项目融资方案

E. 还款来源可靠性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-65a1-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构员工履职规避有关规定中,“关键人员”应回避的亲属包括()。

A. 配偶的兄弟姐妹

B. 子女配偶的父母

C. 配偶的父母

D. 兄弟姐妹

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9d90-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当按照“谁监管、向谁报”的原则,向银行保险监管机构报告突发事件信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-0e8f-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的()保险金请求权人,或采取其他措施有效控制保险赔款权益。

A. 第二顺位

B. 投保

C. 受益

D. 第一顺位

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-71b0-c0c4-d7b79c752b00.html
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固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的( )足额到位,并与贷款配套使用。

A. 项目资本金

B. 其他贷款

C. 集资款项

D. 银行存款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-2b48-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款损失准备( )银行业监管机构设定的监管标准。

A. 不得低于

B. 不得高于

C. 可以低于

D. 可以高于

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-bff2-c0c4-d7b79c752b00.html
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