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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行应当对市场风险实施限额管理,制定对各类和各级限额的内部审批程序和操作规程。市场风险限额包括( )等。

A、 交易限额

B、 利率限额

C、 风险限额

D、 止损限额

答案:ACD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
计算资本充足率时,商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-003a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-f25a-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列情况下,可担任担任商业银行的董事、高级管理人员的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-41c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,银行业金融机构发生案件后,对案件责任人员做出处理决定的时间原则上应当在立案之日起:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-9546-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,关于违反本法规定,虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-2ce8-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,即可估算出新增流动资金贷款额度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-cbf3-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,不应继续向债务人追索。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3fe8-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-798e-c0c4-d7b79c752b00.html
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收单银行可以将特约商户资金结算工作外包给收单业务服务机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-88c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立内部控制监督的( ),内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-8a3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行应当对市场风险实施限额管理,制定对各类和各级限额的内部审批程序和操作规程。市场风险限额包括( )等。

A、 交易限额

B、 利率限额

C、 风险限额

D、 止损限额

答案:ACD

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相关题目
计算资本充足率时,商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目:

A. 商誉

B. 其它无形资产(土地使用权除外)

C. 由经营亏损引起的净递延税资产

D. 贷款损失准备缺口

E. 确定受益类的养老金资产净额

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。

A. 银行与客户按约定比例

B. 银行主要负责人

C. 银行客户经理

D. 客户

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下列情况下,可担任担任商业银行的董事、高级管理人员的是( )。

A. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的

B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的

C. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的

D. 个人虽所负数额较大的债务但到期清偿的

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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,银行业金融机构发生案件后,对案件责任人员做出处理决定的时间原则上应当在立案之日起:

A. 一个月内

B. 二个月内

C. 三个月内

D. 半年内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-9546-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,关于违反本法规定,虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的说法正确的是( )。

A. 由公司登记机关责令改正

B. 对虚报注册资本的公司,处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款

C. 对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司,处以五万元以上五十万元以下的罚款

D. 情节严重的,撤销公司登记或者吊销营业执照

E. 情节严重的,处以刑事责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-2ce8-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,即可估算出新增流动资金贷款额度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-cbf3-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,不应继续向债务人追索。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3fe8-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-798e-c0c4-d7b79c752b00.html
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收单银行可以将特约商户资金结算工作外包给收单业务服务机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-88c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立内部控制监督的( ),内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。

A. 报告和信息反馈制度

B. 问题整改机制

C. 评价质量控制机制

D. 保障监督机制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-8a3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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