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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与银行的( )相适应。

A、 业务性质

B、 规模

C、 复杂程度

D、 风险特征

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的,中国银行业监督管理委员会除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定对其进行处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-a4c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应按照()的原则向委托人收取代理手续费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-59c8-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行保理业务管理暂行办法》中所称的应收账款是指:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-ca21-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内对银行业金融机构的设立作出批准或者不批准的书面决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-f648-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于金融企业批量转让不良资产工作,应在每批次不良资产转让工作结束后( )个工作日内向同级财政部门和银监会或属地银监局报告转让方案及处置结果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-d038-c0c4-d7b79c752b00.html
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持续完善案件(风险)报送管理制度,结合业务特点、风险状况、案防形势,及时更新报送要求。督促银行保险机构及时报送案件(风险)信息、重大违法事件,依法对()的机构进行处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-8cbc-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务人员应满足( )资格要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-bc2b-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在重要信息系统变更前至少( )个工作日向中国银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-4038-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对合作机构实行( )管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-d633-c0c4-d7b79c752b00.html
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《担保法》规定,同一债权既有保证又有物的担保的,以下说法正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-e9f7-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与银行的( )相适应。

A、 业务性质

B、 规模

C、 复杂程度

D、 风险特征

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的,中国银行业监督管理委员会除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定对其进行处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-a4c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应按照()的原则向委托人收取代理手续费。

A. “谁受益谁付费”

B. “谁委托谁付费”

C. “谁担责谁付费”

D. “谁发起谁付费”

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《商业银行保理业务管理暂行办法》中所称的应收账款是指:

A. 企业因提供商品、服务形成的金钱债权及其产生的收益

B. 企业因出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益

C. 因票据而产生的付款请求权

D. 其他有价证券而产生的付款请求权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-ca21-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内对银行业金融机构的设立作出批准或者不批准的书面决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-f648-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于金融企业批量转让不良资产工作,应在每批次不良资产转让工作结束后( )个工作日内向同级财政部门和银监会或属地银监局报告转让方案及处置结果。

A. 10

B. 20

C. 30

D. 50

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-d038-c0c4-d7b79c752b00.html
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持续完善案件(风险)报送管理制度,结合业务特点、风险状况、案防形势,及时更新报送要求。督促银行保险机构及时报送案件(风险)信息、重大违法事件,依法对()的机构进行处罚。

A. 漏报

B. 瞒报

C. 迟报

D. 错报

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-8cbc-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务人员应满足( )资格要求。

A. 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

B. 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C. 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

D. 具备相应的学历水平和工作经验

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银行业金融机构应在重要信息系统变更前至少( )个工作日向中国银监会或其派出机构报告。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 26

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-4038-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对合作机构实行( )管理。

A. 名单制

B. 集中制

C. 差别化

D. 类型化

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-d633-c0c4-d7b79c752b00.html
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《担保法》规定,同一债权既有保证又有物的担保的,以下说法正确的是:

A. 保证人对物的担保以外的债权承担保证责任

B. 保证人对全部债权承担保证责任

C. 债权人放弃物的担保的,保证人在债权人放弃权利的范围内免除保证责任

D. 债权人放弃物的担保的,保证人对全部债权承担保证责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-e9f7-c0c4-d7b79c752b00.html
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