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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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企业事业单位开立的基本账户可以用于( )。

A、 发放贷款

B、 转账结算

C、 现金收付

D、 以上说法都正确

答案:BC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行保险机构消费者权益保护委员会的职责包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-30eb-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时,未承兑的汇票( )为保证人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d633-c0c4-d7b79c752b00.html
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中资商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-fa5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的,下列说法错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-56e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应根据业务性质、规模和复杂程度,信息科技应用情况,以及信息科技风险评估结果,决定信息科技内部审计范围和频率。但至少应每( )进行一次全面审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-31d0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构根据法律、行政法规规定,配合国务院反洗钱行政主管部门,履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-d502-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行变更数据中心场所是应至少提前( )个月向中国银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-51b4-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于( )作案的案件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-cdf2-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款合同至少应覆盖哪些要素和有关细节:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-d5c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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发生重大、恶性案件的,全国性银行业金融机构应当由( )牵头组织开展具体案件问责工作
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-fc64-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

企业事业单位开立的基本账户可以用于( )。

A、 发放贷款

B、 转账结算

C、 现金收付

D、 以上说法都正确

答案:BC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行保险机构消费者权益保护委员会的职责包括()

A. 对董事会负责,向董事会提交消费者权益保护工作报告及年度报告,根据董事会授权开展相关工作,讨论决定相关事项,研究消费者权益保护重大问题和重要政策

B. 指导和督促消费者权益保护工作管理制度体系的建立和完善,确保相关制度规定与公司治理、企业文化建设和经营发展战略相适应

C. 根据监管要求及消费者权益保护战略、政策、目标执行情况和工作开展落实情况,对高级管理层和消费者权益保护部门工作的全面性、及时性、有效性进行监督

D. 定期召开消费者权益保护工作会议,审议高级管理层及消费者权益保护部门工作报告。研究年度消费者权益保护工作相关审计报告、监管通报、内部考核结果等,督促高级管理层及相关部门及时落实整改发现的各项问题。

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依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时,未承兑的汇票( )为保证人。

A. 委托付款人

B. 背书人

C. 出票人

D. 委托收款背书的背书人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d633-c0c4-d7b79c752b00.html
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中资商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起( )。

A. 3个月

B. 6个月

C. 9个月

D. 12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-fa5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的,下列说法错误的是( )。

A. 给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予撤职直至开除的纪律处分

C. 情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任

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商业银行应根据业务性质、规模和复杂程度,信息科技应用情况,以及信息科技风险评估结果,决定信息科技内部审计范围和频率。但至少应每( )进行一次全面审计。

A. 一年

B. 两年

C. 三年

D. 四年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-31d0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构根据法律、行政法规规定,配合国务院反洗钱行政主管部门,履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-d502-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行变更数据中心场所是应至少提前( )个月向中国银监会或其派出机构报告。

A. 半

B. 1

C. 2

D. 3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-51b4-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于( )作案的案件。

A. 自然人

B. 企业单位

C. 事业单位

D. 自然人和企事业单位

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按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款合同至少应覆盖哪些要素和有关细节:

A. 贷款利率、用途及金额、期限

B. 还款保障及风险处置

C. 借款人财务指标

D. 贷款支付要求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-d5c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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发生重大、恶性案件的,全国性银行业金融机构应当由( )牵头组织开展具体案件问责工作

A. 分管机构

B. 一级支行

C. 分行法人机构

D. 总部或省级(一级)分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-fc64-c0c4-d7b79c752b00.html
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