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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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商业银行与借款人订立的书面合同应当约定的事项有（）。

A、贷款种类

B、借款用途

C、借款金额

D、还款期限

答案：ABCD

拟下发-附件1：案防合规知识题库

银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任

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城商行应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作，该岗位纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。

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董事（理事）和高级管理人员被有权机关限制人身自由的，金融机构应当及时停止相关董事（理事）和高级管理人员任职并最晚在次日前向监管机构书面报告。

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理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的( )(含)以上

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商业银行与第三方支付机构建立业务关联，从银行账户划出的支付交易资金，遇到交易终止、失败应划回银行与第三方机构设定的特定银行账户。

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担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于（）个工作日。

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根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会及其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益时，可以向人民法院提起行政诉讼，经人民法院依法受理后，仍然可申请行政复议。

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商业银行只能通过本行渠道（含营业网点和电子渠道）销售理财产品，不得通过其他商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构代理销售理财产品。

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银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理，防范超授权违规开展理财业务、( )等行为。强化非标投资业务风险管控，防范表外风险传导至表内。严防套取银行业金融机构理财资金进行高利转贷的行为。严禁从业人员作为主要成员或实际控制人开展有组织的民间借贷。

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银行业金融机构要强化信贷纪律约束，聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节，在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上，建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。防范高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。防范从业人员与外部人员共谋利用（）等骗取银行贷款。

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行与借款人订立的书面合同应当约定的事项有（）。

A、贷款种类

B、借款用途

C、借款金额

D、还款期限

答案：ABCD

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银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任

A. 内控合规部门

B. 高级管理层

C. 监事会

D. 董事会

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城商行应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作，该岗位纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。

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董事（理事）和高级管理人员被有权机关限制人身自由的，金融机构应当及时停止相关董事（理事）和高级管理人员任职并最晚在次日前向监管机构书面报告。

点击查看答案

理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的( )(含)以上

A. 0.1

B. 0.3

C. 0.5

D. 0.8

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商业银行与第三方支付机构建立业务关联，从银行账户划出的支付交易资金，遇到交易终止、失败应划回银行与第三方机构设定的特定银行账户。

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担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于（）个工作日。

A. 15

B. 20

C. 25

D. 30

点击查看答案

根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会及其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益时，可以向人民法院提起行政诉讼，经人民法院依法受理后，仍然可申请行政复议。

点击查看答案

商业银行只能通过本行渠道（含营业网点和电子渠道）销售理财产品，不得通过其他商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行业金融机构代理销售理财产品。

点击查看答案

银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理，防范超授权违规开展理财业务、( )等行为。强化非标投资业务风险管控，防范表外风险传导至表内。严防套取银行业金融机构理财资金进行高利转贷的行为。严禁从业人员作为主要成员或实际控制人开展有组织的民间借贷。

A. 修改理财产品说明书

B. 承诺回报

C. 掩饰风险

D. 误导客户

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银行业金融机构要强化信贷纪律约束，聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节，在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上，建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。防范高级管理人员强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。防范从业人员与外部人员共谋利用（）等骗取银行贷款。

A. 空壳主体和虚假资料

B. 存单

C. 票据

D. 对账单

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