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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任( )。

A、 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

B、 违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账

C、 压单、压票或者违反规定退票的

D、 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

E、 违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行表外业务风险最终责任承担者是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-af5a-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应定期对( )等内容进行检查与分析,建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-520e-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《中华人民共和国票据法》规定,持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对其前手的追索权。
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应对抵(质)押物的价值和担保人的担保能力建立备案制度。
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银行业信息科技服务提供商在信息外包服务中存在违反国家法律、法规和监管政策,情节严重的,银监会要求银行业金融机构( )相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务。
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行政机关工作人员与信访事项或者信访人有直接利害关系的,应当回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-d4dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》中关于贷款展期的规定,以下说法正确的是( )。
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股份有限公司设董事会,其成员为五人至十九人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-bf10-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行拥有被投资金融机构50%以上表决权或对被投资金融机构的控制权,但被投资金融机构因终止而进入清算程序,应列入并表范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-e2fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构拟聘用曾在党政机关工作的公职人员的,需注意审核其是否符合《公务员法》和有关法规规定的任职回避要求,其任职是否经原单位党委(党组)审核并按照干部管理权限征得相应的组织(人事)部门同意。
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任( )。

A、 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

B、 违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账

C、 压单、压票或者违反规定退票的

D、 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

E、 违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为

答案:ABCDE

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相关题目
商业银行表外业务风险最终责任承担者是:

A. 监事会

B. 董事会或高级管理层

C. 各分支机构负责人

D. 分行级高管层

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贷款人应定期对( )等内容进行检查与分析,建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。

A. 借款人和项目发起人的履约情况及信用状况

B. 借款人内部管理和规章制度建设情况

C. 项目的建设和运营情况

D. 宏观经济变化和市场波动情况

E. 贷款担保的变动情况

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我国《中华人民共和国票据法》规定,持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对其前手的追索权。
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应对抵(质)押物的价值和担保人的担保能力建立备案制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3e20-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业信息科技服务提供商在信息外包服务中存在违反国家法律、法规和监管政策,情节严重的,银监会要求银行业金融机构( )相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务。

A. 暂缓

B. 暂停

C. 推迟

D. 禁止

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行政机关工作人员与信访事项或者信访人有直接利害关系的,应当回避。
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《个人贷款管理暂行办法》中关于贷款展期的规定,以下说法正确的是( )。

A. 一年以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过半年

B. 一年以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过原贷款期限

C. 一年以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过一年

D. 一年以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过该贷款品种规定的平均贷款期限

E. 一年以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限

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股份有限公司设董事会,其成员为五人至十九人。
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商业银行拥有被投资金融机构50%以上表决权或对被投资金融机构的控制权,但被投资金融机构因终止而进入清算程序,应列入并表范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-e2fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构拟聘用曾在党政机关工作的公职人员的,需注意审核其是否符合《公务员法》和有关法规规定的任职回避要求,其任职是否经原单位党委(党组)审核并按照干部管理权限征得相应的组织(人事)部门同意。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-4765-c0c4-d7b79c752b00.html
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