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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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对于杠杆率低于最低监管要求,且逾期未改正的商业银行,中国银监会及其派出机构可采取以下措施( )。

A、 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B、 限制分配红利和其他收入

C、 停止批准增设分支机构

D、 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

E、 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
董事应当投入足够的时间履行职责,每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议;因故不能出席的,可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-05d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应定期分析委托贷款业务风险,并组织开展()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-6498-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列属于操作风险管理体系基本要素的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-90b4-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的四个月内披露。因特殊原因不能按时披露的,应至少提前十五日向中国银行业监督管理委员会申请延迟。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-c917-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业保险业突发事件信息首报后,出现新情况、新变化、新进展或者需要补充内容的,一般应在24小时内续报,最迟不超过( )小时。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-08a9-c0c4-d7b79c752b00.html
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高级管理层应培育公平诚信的消费者权益保护文化和理念,树立员工的消费者权益保护意识
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-0381-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行( ),确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-ccbc-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人违反本办法规定经营固定资产贷款业务的,银行业监督管理机构应当责令其限期改正。贷款人有下列()情形之一的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-51b9-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构董事长(理事长)、行长(总经理、主任)及分支机构行长(总经理、主任)缺位时,金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职,并在指定之后三日内向监管机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-0991-c0c4-d7b79c752b00.html
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吊销金融许可证的行政处罚案件,由颁发该银行业金融机构许可证的银行业监督管理机构管辖,处罚决定抄送批准该机构( )的银行业监督管理机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-2755-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

对于杠杆率低于最低监管要求,且逾期未改正的商业银行,中国银监会及其派出机构可采取以下措施( )。

A、 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B、 限制分配红利和其他收入

C、 停止批准增设分支机构

D、 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

E、 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
董事应当投入足够的时间履行职责,每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议;因故不能出席的,可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。

解析:
非常好,让我们一起来分析这道判断题。

题干提到的是关于董事职责的规定。首先,董事作为公司治理结构中的重要成员,确实需要投入足够的时间来履行其职责。这是确保董事会决策质量和效率的基础。

关于“每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议”,这体现了董事对董事会工作的重视程度。亲自出席会议可以确保董事对公司的运营状况有第一手的了解,并且能够直接参与到决策过程中。

接下来是“因故不能出席的,可以书面委托同类别其他董事代为出席”。这一规定是为了在董事因特殊原因无法亲自出席时,能够保证会议的顺利进行。通过书面委托,可以确保委托的董事与缺席董事在类别上相同,这样可以保证在专业知识上的一致性。

最后,题干中提到董事在会议上应当“独立、专业、客观地发表意见”。这是对董事个人素质的要求,也是确保董事会决策公正性的关键。

结合以上分析,我们可以得出结论:董事确实应当投入足够的时间履行职责,并且有明确的出席和委托规定,同时要求董事在会议上独立、专业、客观地发表意见。因此,题目的答案是A:正确。

为了帮助你更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来联想。想象一下,一个篮球队如果没有所有队员的积极参与,那么比赛的质量和结果都可能受到影响。同样,一个公司的董事会如果没有所有董事的积极参与,那么公司的决策和未来发展也可能受到影响。所以,董事的职责就像是篮球队员在比赛中的角色一样重要。

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商业银行应定期分析委托贷款业务风险,并组织开展()。

A. 业务检查

B. 内部审计

C. 行为排查

D. 飞行检查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-6498-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列属于操作风险管理体系基本要素的是:

A. 董事会的监督控制

B. 高级管理层的职责

C. 适当的组织架构

D. 操作风险管理战略及总体政策

E. 风险控制体系

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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的四个月内披露。因特殊原因不能按时披露的,应至少提前十五日向中国银行业监督管理委员会申请延迟。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-c917-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业保险业突发事件信息首报后,出现新情况、新变化、新进展或者需要补充内容的,一般应在24小时内续报,最迟不超过( )小时。

A. 36

B. 48

C. 72

D. 84

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-08a9-c0c4-d7b79c752b00.html
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高级管理层应培育公平诚信的消费者权益保护文化和理念,树立员工的消费者权益保护意识
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-0381-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度,规范审批操作流程,明确贷款审批权限,实行( ),确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。

A. 贷前调查贷后检查

B. 尽职调查分级审批

C. 审贷分离授权审批

D. 审贷分离尽职调查

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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人违反本办法规定经营固定资产贷款业务的,银行业监督管理机构应当责令其限期改正。贷款人有下列()情形之一的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

A. 未按约定用途使用贷款的

B. 未按约定方式进行贷款资金支付的

C. 突破约定财务指标的

D. 发生重大交叉违约事件的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-51b9-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构董事长(理事长)、行长(总经理、主任)及分支机构行长(总经理、主任)缺位时,金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职,并在指定之后三日内向监管机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-0991-c0c4-d7b79c752b00.html
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吊销金融许可证的行政处罚案件,由颁发该银行业金融机构许可证的银行业监督管理机构管辖,处罚决定抄送批准该机构( )的银行业监督管理机构。

A. 筹建

B. 开业

C. 设立

D. 停业整顿

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-2755-c0c4-d7b79c752b00.html
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