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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行在计算调整后的表内外资产余额时,不考虑( )等信用风险缓释因素。

A、 存款

B、 抵质押品

C、 保证

D、 信用衍生产品

答案:BCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
《个人贷款管理暂行办法》规定,对于个人贷款的贷后管理,贷款人应该()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-014a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项,由所涉及的行政机关协商受理;受理有争议的,由( )决定受理机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-2c34-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致一个(含)以上省的多家金融机构业务无法正常开展达( )个小时(含)以上的事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-6d37-c0c4-d7b79c752b00.html
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各商业银行( )可根据本行实际,确定借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款额度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-8476-c0c4-d7b79c752b00.html
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应在()天内向所在单位报告,并在6个月内完成任职回避调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-009a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制应遵循的制衡原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-c6be-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行业务连续性专项应急预案的主要内容应当包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-044e-c0c4-d7b79c752b00.html
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员工关联账户禁止事项中,禁止员工通过个人手机号码与( )的个人账户建立网上银行、手机银行的动态密码通知的签约关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-0ee7-c0c4-d7b79c752b00.html
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股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程,或者决议内容违反公司章程的,股东可以自决议作出之日起( )内,请求人民法院撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-dc73-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-4437-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行在计算调整后的表内外资产余额时,不考虑( )等信用风险缓释因素。

A、 存款

B、 抵质押品

C、 保证

D、 信用衍生产品

答案:BCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
《个人贷款管理暂行办法》规定,对于个人贷款的贷后管理,贷款人应该()。

A. 个人贷款支付后,贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全

B. 贷款人无需区分个人贷款的品种、对象、金额等,可采取一种贷款检查方式、内容和频度。贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价

C. 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况,并作为与借款人后续合作的信用评价基础

D. 贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定,对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为追究违约责任

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根据国务院《信访条例》,涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项,由所涉及的行政机关协商受理;受理有争议的,由( )决定受理机关。

A. 其共同的上一级行政机关

B. 本级人民政府

C. 同级仲裁机构

D. 同级人民法院

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商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致一个(含)以上省的多家金融机构业务无法正常开展达( )个小时(含)以上的事件。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-6d37-c0c4-d7b79c752b00.html
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各商业银行( )可根据本行实际,确定借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款额度。

A. 支行

B. 分行

C. 省行

D. 总行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-8476-c0c4-d7b79c752b00.html
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,本人应在()天内向所在单位报告,并在6个月内完成任职回避调整。

A. 20

B. 30

C. 15

D. 60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-009a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制应遵循的制衡原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-c6be-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行业务连续性专项应急预案的主要内容应当包括( )。

A. 应急组织架构

B. 信息传递路径和方式

C. 运营中断事件的危机处理机制

D. 运营中断事件的内部沟通机制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-044e-c0c4-d7b79c752b00.html
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员工关联账户禁止事项中,禁止员工通过个人手机号码与( )的个人账户建立网上银行、手机银行的动态密码通知的签约关系。

A. 自己在他行

B. 自己的直系亲属在他行

C. 自己在本行

D. 非直系亲属(包括客户)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-0ee7-c0c4-d7b79c752b00.html
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股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程,或者决议内容违反公司章程的,股东可以自决议作出之日起( )内,请求人民法院撤销。

A. 三十日

B. 六十日

C. 九十日

D. 十五日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-dc73-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-4437-c0c4-d7b79c752b00.html
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