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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,下列关于国际保理和国内保理描述正确的是:

A、 按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地,分为国际保理和国内保理

B、 国内保理是债权人和债务人均在境内的保理业务

C、 国内保理是债权人和债务人至少一人在境内的保理业务

D、 国际保理是债权人和债务人中至少有一方在境外(包括保税区、自贸区、境内关外等)的保理业务

答案:ABD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
董事应当按照相关监管规定,如实向( )、监事会报告关联关系情况,并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-e1d6-c0c4-d7b79c752b00.html
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对前台柜员接手的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单(折)挂失等业务,前台柜员应认真审核其真实性和合规性后方可办理,出现问题前台柜员需承担全部审核不力的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-2da6-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联法人或其他组织包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-4eb2-c0c4-d7b79c752b00.html
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当事人临时提起回避申请的,可以( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-92fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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存单质押担保的范围包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-923d-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是指作为外包服务提供商为其他行业金融机构提供信息科技外包服务的银行业金融机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-86ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,以下关于流动性风险压力测试应当符合的要求表述错误的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-4bf5-c0c4-d7b79c752b00.html
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为减少沟通成本,可将关键人员与其亲属同时安排在有直接业务制约或利害关系的岗位上,共同推进业务开展。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-4344-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行各个时间段的现金流缺口为该时间段的现金流入与现金流出的差额。根据重要性原则,商业银行可以选定部分现金流量少、发生频率低的业务不纳入现金流缺口的计算,但应当经其内部适当程序审核批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f90e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据服务的性质、特点和市场竞争状况,商业银行服务价格分别实行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-ddd4-c0c4-d7b79c752b00.html
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,下列关于国际保理和国内保理描述正确的是:

A、 按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地,分为国际保理和国内保理

B、 国内保理是债权人和债务人均在境内的保理业务

C、 国内保理是债权人和债务人至少一人在境内的保理业务

D、 国际保理是债权人和债务人中至少有一方在境外(包括保税区、自贸区、境内关外等)的保理业务

答案:ABD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
董事应当按照相关监管规定,如实向( )、监事会报告关联关系情况,并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。

A. 董事会

B. 股东大会

C. 高级管理层

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对前台柜员接手的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单(折)挂失等业务,前台柜员应认真审核其真实性和合规性后方可办理,出现问题前台柜员需承担全部审核不力的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-2da6-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联法人或其他组织包括( )。

A. 商业银行的主要非自然人股东

B. 与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织

C. 商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织

D. 其他可直接、间接、共同控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织

E. 以上都对

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当事人临时提起回避申请的,可以( )。

A. 裁定中止诉讼

B. 延期审理

C. 裁定终结诉讼

D. 撤销案件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-92fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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存单质押担保的范围包括( )。

A. 贷款本金和利息

B. 罚息

C. 损害赔偿金

D. 违约金

E. 实现质权的费用

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-923d-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是指作为外包服务提供商为其他行业金融机构提供信息科技外包服务的银行业金融机构。

A. 关联机构

B. 同业托管机构

C. 同业合作机构

D. 第三方机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-86ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,以下关于流动性风险压力测试应当符合的要求表述错误的是:

A. 合理审慎设定并定期审核压力情景,充分考虑影响商业银行自身的特定冲击、影响整个市场的系统性冲击和两者相结合的情景,以及轻度、中度、严重等不同压力程度

B. 合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于60天

C. 充分考虑各类风险与流动性风险的内在关联性和市场流动性对商业银行流动性风险的影响

D. 定期在法人和集团层面实施压力测试,当存在流动性转移限制等情况时,应当对有关分支机构或附属机构单独实施压力测试

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-4bf5-c0c4-d7b79c752b00.html
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为减少沟通成本,可将关键人员与其亲属同时安排在有直接业务制约或利害关系的岗位上,共同推进业务开展。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-4344-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行各个时间段的现金流缺口为该时间段的现金流入与现金流出的差额。根据重要性原则,商业银行可以选定部分现金流量少、发生频率低的业务不纳入现金流缺口的计算,但应当经其内部适当程序审核批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f90e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据服务的性质、特点和市场竞争状况,商业银行服务价格分别实行( )。

A. 政府指导价

B. 政府定价

C. 自主定价

D. 市场调节价

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