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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。

A、 实施信息外包战略

B、 对外包风险进行识别、评估与风险提示

C、 制定信息科技外包管理制度

D、 执行供应商准入、评价、退出管理

答案:ACD

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析一下每个选项的含义:

A: 实施信息外包战略
这个选项意味着执行团队负责制定和实施银行在信息科技方面的外包策略。这包括决定哪些服务可以外包,以及如何与外部供应商合作。

B: 对外包风险进行识别、评估与风险提示
这个选项强调的是风险管理。执行团队需要识别可能的外包风险,评估这些风险的影响,并向相关方提供风险提示。

C: 制定信息科技外包管理制度
这个选项涉及的是制定规则和流程。执行团队需要创建一套制度来规范信息科技外包的过程,确保所有外包活动都符合银行的内部政策和标准。

D: 执行供应商准入、评价、退出管理
这个选项关注的是供应商管理。执行团队负责确保只有符合特定标准的供应商才能成为银行的合作伙伴,并对现有供应商进行定期评价。如果供应商不再满足要求,团队还需要处理退出流程。

现在,让我们通过一些生动的例子来加深理解:

- 实施信息外包战略(A)就像是一位将军制定战斗计划。他需要决定哪些任务可以交给其他部队(即外包),以及如何协调这些部队与自己的部队一起作战。

- 对外包风险进行识别、评估与风险提示(B)就像是一位医生诊断病情。医生需要识别患者的症状,评估病情的严重性,并给出治疗建议。

- 制定信息科技外包管理制度(C)就像是一位交通警察制定交通规则。他需要确保所有的车辆(即外包服务)都能安全、有序地行驶在道路上。

- 执行供应商准入、评价、退出管理(D)就像是一位超市经理管理供应商。他需要选择合适的供应商(即外包服务提供商),定期检查他们的商品质量,并在必要时更换供应商。

根据这些分析,我们可以看到选项A、C和D都是银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责。因此,正确答案是ACD。

拟下发-附件1:案防合规知识题库
已满十四周岁不满十六周岁的人,犯( )哪项罪的,应当负刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-6e9a-c0c4-d7b79c752b00.html
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未上市但上一年年末并表总资产超过( )元人民币的其他商业银行应当按照要求披露杠杆率相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-6406-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行每( )年至少开展一次全面业务连续性审计,发生大范围业务运营中断事件后应及时开展专项审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-6951-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业消费者权益保护职能部门开展相关工作应当具备:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-0386-c0c4-d7b79c752b00.html
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固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的( )足额到位,并与贷款配套使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-2b48-c0c4-d7b79c752b00.html
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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-d9dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的()、()、()等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-624f-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列属于授信的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-5dbc-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下说法不正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-76b2-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,下列说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-1fe2-c0c4-d7b79c752b00.html
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。

A、 实施信息外包战略

B、 对外包风险进行识别、评估与风险提示

C、 制定信息科技外包管理制度

D、 执行供应商准入、评价、退出管理

答案:ACD

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析一下每个选项的含义:

A: 实施信息外包战略
这个选项意味着执行团队负责制定和实施银行在信息科技方面的外包策略。这包括决定哪些服务可以外包,以及如何与外部供应商合作。

B: 对外包风险进行识别、评估与风险提示
这个选项强调的是风险管理。执行团队需要识别可能的外包风险,评估这些风险的影响,并向相关方提供风险提示。

C: 制定信息科技外包管理制度
这个选项涉及的是制定规则和流程。执行团队需要创建一套制度来规范信息科技外包的过程,确保所有外包活动都符合银行的内部政策和标准。

D: 执行供应商准入、评价、退出管理
这个选项关注的是供应商管理。执行团队负责确保只有符合特定标准的供应商才能成为银行的合作伙伴,并对现有供应商进行定期评价。如果供应商不再满足要求,团队还需要处理退出流程。

现在,让我们通过一些生动的例子来加深理解:

- 实施信息外包战略(A)就像是一位将军制定战斗计划。他需要决定哪些任务可以交给其他部队(即外包),以及如何协调这些部队与自己的部队一起作战。

- 对外包风险进行识别、评估与风险提示(B)就像是一位医生诊断病情。医生需要识别患者的症状,评估病情的严重性,并给出治疗建议。

- 制定信息科技外包管理制度(C)就像是一位交通警察制定交通规则。他需要确保所有的车辆(即外包服务)都能安全、有序地行驶在道路上。

- 执行供应商准入、评价、退出管理(D)就像是一位超市经理管理供应商。他需要选择合适的供应商(即外包服务提供商),定期检查他们的商品质量,并在必要时更换供应商。

根据这些分析,我们可以看到选项A、C和D都是银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责。因此,正确答案是ACD。

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
已满十四周岁不满十六周岁的人,犯( )哪项罪的,应当负刑事责任。

A. 故意杀人

B. 故意伤害致人重伤或者死亡

C. 强奸

D. 抢劫

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-6e9a-c0c4-d7b79c752b00.html
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未上市但上一年年末并表总资产超过( )元人民币的其他商业银行应当按照要求披露杠杆率相关信息。

A. 1万亿

B. 1.5万亿

C. 2万亿

D. 3万亿

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-6406-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行每( )年至少开展一次全面业务连续性审计,发生大范围业务运营中断事件后应及时开展专项审计。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-6951-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业消费者权益保护职能部门开展相关工作应当具备:

A. 合理性

B. 独立性

C. 条线性

D. 权威性

E. 专业能力

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析每个选项:

A: **合理性** - 这个选项指的是银行业消费者权益保护职能部门的工作应该是合理的,即符合常理和逻辑。虽然这是一个重要的原则,但它并不是职能部门开展工作时必须具备的核心要素。

B: **独立性** - 这一点非常关键。银行业消费者权益保护职能部门需要独立于其他业务部门,这样才能确保在处理消费者权益问题时,不会受到内部利益冲突的影响。比如,如果这个部门与贷款部门有直接联系,那么在处理贷款纠纷时可能会偏向贷款部门,从而损害消费者权益。

C: **条线性** - 这个选项可能指的是工作的条理性或流程的规范性。虽然条理性对于任何工作来说都是重要的,但它并不是专门针对消费者权益保护职能部门的核心要求。

D: **权威性** - 这个选项强调了职能部门在处理消费者权益问题时需要有一定的权威。这意味着它应该有足够的权力来制定规则、执行决策和解决纠纷,以确保消费者的权益得到有效保护。

E: **专业能力** - 这是一个非常重要的因素。银行业消费者权益保护职能部门的工作人员需要具备专业的知识和技能,以便能够准确、高效地处理各种复杂的消费者权益问题。

结合以上分析,我们可以得出以下结论:

- **B: 独立性** 是必要的,因为独立可以避免利益冲突。
- **D: 权威性** 是必要的,因为职能部门需要有足够的权力来执行其职责。
- **E: 专业能力** 也是必要的,因为处理消费者权益问题需要专业知识。

所以,正确答案是 **BDE**。

现在,让我们用一个生动的例子来加深理解。想象一下,你是一家大型银行的客户,你在网上银行操作时遇到了问题,导致你的账户被错误地扣除了费用。如果你联系了银行的客户服务部门,但发现他们似乎并不关心你的问题,因为他们与扣费部门有直接的利益关系,那么这个客户服务部门就缺乏独立性。如果这个部门有足够的权威和专业能力,他们应该能够迅速调查问题,并确保你的权益得到保护。这样的部门才能有效地履行其职责,保护消费者的利益。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-0386-c0c4-d7b79c752b00.html
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固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的( )足额到位,并与贷款配套使用。

A. 项目资本金

B. 其他贷款

C. 集资款项

D. 银行存款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-2b48-c0c4-d7b79c752b00.html
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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-d9dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的()、()、()等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

A. 商业银行

B. 城市信用合作社

C. 农村商业银行

D. 城市商业银行

E. 农村信用合作社

F. 新型农村中小机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-624f-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列属于授信的是( )。

A. 贷款承诺

B. 信用评估

C. 信用证

D. 保函

E. 保理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-5dbc-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下说法不正确的是( )。

A. 国务院银行业监督管理机构可依法随时对商业银行进行检查监督

B. 国务院银行业监督管理机构依照《中华人民共和国商业银行法》对商业银行进行检查监督

C. 中国人民银行依照《中华人民共和国商业银行法》对商业银行进行检查监督

D. 商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求,提供财务会计资料、业务合同和有关经营管理方面的其他信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-76b2-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,下列说法正确的有( )。

A. 股份有限公司采取发起设立方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额

B. 公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十

C. 公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的百分之三十

D. 股份有限公司采取募集方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额

E. 股份有限公司注册资本的最低限额为人民币五百万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-1fe2-c0c4-d7b79c752b00.html
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