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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构开展以下信息科技外包时,应当向银监会或其派出机构报告( )。

A、 信息科技工作整体外包

B、 数据中心整体外包

C、 信息科技人力资源外包

D、 以非驻场形式实施的、集中存贮客户数据的业务交易系统外包

答案:ABD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。贷款拨备率基本标准为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b835-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行受托办理委托贷款业务,应要求委托人自行确定委托贷款的借款人,并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、()等进行审查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-8ac0-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行业务连续性计划的主要内容应当包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-0028-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定()的业务制度和管理制度,并定期进行评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-740d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业信息科技重点外包服务机构应当对其外包服务团队成员进行背景调查,确保其过往无不良,并保留至少( )年的法律追诉期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-9895-c0c4-d7b79c752b00.html
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同一证券化风险暴露具有三个或者三个以上的评级结果时,商业银行应当从所对应的( )风险权重中选用较高的一个风险权重。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-da5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行市场风险管理指引》中规定,( )依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-04e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起二十日内予以回复。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-0a24-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应对流动性风险管理责任人的履职情况进行监督评价,并向( )报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0cd7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业突发事件报告特有标准。发生下列银行业突发事件,应当向银保监会报告信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-83f3-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构开展以下信息科技外包时,应当向银监会或其派出机构报告( )。

A、 信息科技工作整体外包

B、 数据中心整体外包

C、 信息科技人力资源外包

D、 以非驻场形式实施的、集中存贮客户数据的业务交易系统外包

答案:ABD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。贷款拨备率基本标准为:

A. 0.025

B. 0.03

C. 0.045

D. 0.05

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b835-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行受托办理委托贷款业务,应要求委托人自行确定委托贷款的借款人,并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、()等进行审查。

A. 抵质押物

B. 生活习惯

C. 兴趣爱好

D. 子女情况

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商业银行业务连续性计划的主要内容应当包括( )。

A. 重要业务及关联关系

B. 业务恢复优先次序

C. 重要业务运营所需关键资源

D. 各类预案

E. 残余风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-0028-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定()的业务制度和管理制度,并定期进行评估。

A. 合理

B. 全面

C. 系统

D. 规范

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-740d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业信息科技重点外包服务机构应当对其外包服务团队成员进行背景调查,确保其过往无不良,并保留至少( )年的法律追诉期。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-9895-c0c4-d7b79c752b00.html
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同一证券化风险暴露具有三个或者三个以上的评级结果时,商业银行应当从所对应的( )风险权重中选用较高的一个风险权重。

A. 两个较高的

B. 两个较低的

C. 三个较高的

D. 三个较低的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-da5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行市场风险管理指引》中规定,( )依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 银行业协会

D. 商业银行总行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-04e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起二十日内予以回复。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-0a24-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应对流动性风险管理责任人的履职情况进行监督评价,并向( )报告。

A. 股东大会(股东)

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0cd7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业突发事件报告特有标准。发生下列银行业突发事件,应当向银保监会报告信息。

A. 挤兑事件。

B. 盗窃银行业金融机构业务库、保管箱库、现金业务区、自助设备存放的现金、贵金属或其他物品等值人民币30万元以上。

C. 抢劫银行业金融机构营业网点、自助网点、业务库、运钞车或其外包押运公司运钞车。

D. 银行业金融机构表内外授信余额10亿元以上企业(集团)出现重大风险,严重危及金融债权安全或对银行业金融机构正常经营产生重大影响。

E. 银行业金融机构自查发现重大违规事件,涉及金额1亿元以上,或已造成损失1000万元以上。

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