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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行经营保险代理业务,应当具备下列条件:

A、 具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证

B、 主业经营情况良好,最近1年无重大违法违规记录

C、 已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统

D、 已建立保险代理业务管理制度和机制,并具备相应的专业管理能力

E、 法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员

答案:ACDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构严重违反审慎经营规则,情节特别严重或者逾期不改正的,可由国务院银行业监督管理机构( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c612-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资( )或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-b97a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有( )情形,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-d8be-c0c4-d7b79c752b00.html
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一笔贷款经查是借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还,此贷款应至少划为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c12b-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《银行从业人员职业操守》,银行业从业人员在与客户的接触中,下列做法不当的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-eb98-c0c4-d7b79c752b00.html
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政策性银行和政策性保险公司无需开展履职回避工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-417c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。贷款拨备率基本标准为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b835-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列人员中,不属于报复陷害罪犯罪对象的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-5984-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,中国银行业监督管理委员会无权认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-143f-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循的原则为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-f068-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行经营保险代理业务,应当具备下列条件:

A、 具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证

B、 主业经营情况良好,最近1年无重大违法违规记录

C、 已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统

D、 已建立保险代理业务管理制度和机制,并具备相应的专业管理能力

E、 法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员

答案:ACDE

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相关题目
银行业金融机构严重违反审慎经营规则,情节特别严重或者逾期不改正的,可由国务院银行业监督管理机构( )。

A. 接管该机构

B. 吊销其经营许可证

C. 处以上五十万元以上罚款

D. 撤销该机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c612-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当设立反洗钱和反恐怖融资( )或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。

A. 专门机构

B. 协调机构

C. 检查机构

D. 兼职机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-b97a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有( )情形,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。

A. 未经批准设立分支机构的

B. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

C. 违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

D. 未经批准变更、终止的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-d8be-c0c4-d7b79c752b00.html
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一笔贷款经查是借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还,此贷款应至少划为:

A. 关注类

B. 次级类

C. 可疑类

D. 损失类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c12b-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《银行从业人员职业操守》,银行业从业人员在与客户的接触中,下列做法不当的有( )。

A. 客户是上帝,应当满足客户的一切要求

B. 每天都有与客户的娱乐活动

C. 在重大节日向客户打电话问候

D. 赠送客户当地商场消费卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-eb98-c0c4-d7b79c752b00.html
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政策性银行和政策性保险公司无需开展履职回避工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-417c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构设置贷款拨备率和拨备覆盖率指标考核商业银行贷款损失准备的充足性。贷款拨备率基本标准为:

A. 0.025

B. 0.03

C. 0.045

D. 0.05

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b835-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列人员中,不属于报复陷害罪犯罪对象的是( )。

A. 举报人

B. 控告人

C. 申诉人

D. 证人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-5984-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,中国银行业监督管理委员会无权认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-143f-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循的原则为( )。

A. 依法合规

B. 审慎经营

C. 平等自愿

D. 公平诚信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-f068-c0c4-d7b79c752b00.html
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