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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

题目内容

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多选题

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银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则

A、全覆盖原则

B、匹配性原则

C、持续性原则

D、有效性原则

答案：ABCD

拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员可以负责交易的正式确认、交易结算和款项收付，但不能参与对账、和重新估值;必要时可设置中台监控机制。

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商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限届满，（）可以决定延期，但接管期限最长不得超过二年。

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商业银行对超过( )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

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按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行制定的流动性风险应急计划，应当符合以下要求：

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关于银行业监督管理机构工作人员，下列哪项是错误的（）。

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商业银行有下列（）情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。

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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下（）情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。

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拟任人有下列情形之一的，不得担任城商行董事和高级管理人员：

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项目融资的借款人通常是何种机构：

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在举报时提供本人真实姓名（名称）、有效身份信息和有效联系方式、身份证复印件等信息并签字（盖章）的，为实名举报。

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多选题

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则

A、全覆盖原则

B、匹配性原则

C、持续性原则

D、有效性原则

答案：ABCD

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A. 国务院银行业监督管理机构

B. 人民银行

C. 法院

D. 国务院

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商业银行对超过( )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

A. 55

B. 65

C. 75

D. 85

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按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行制定的流动性风险应急计划，应当符合以下要求：

A. 设定触发应急计划的各种情景

B. 列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，充分考虑跨境、跨机构的流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性

C. 规定应急程序和措施，至少包括资产方应急措施、负债方应急措施、加强内外部沟通和其他减少因信息不对称而给商业银行带来不利影响的措施

D. 明确董事会、高级管理层及各部门实施应急程序和措施的权限与职责

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关于银行业监督管理机构工作人员，下列哪项是错误的（）。

A. 应当忠于职守

B. 应当依法办事，公正廉洁

C. 不得利用职务便利牟取不正当的利益

D. 可以在金融机构等企业中兼任职务

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商业银行有下列（）情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。

A. 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

B. 违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的

C. 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

D. 违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为

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A. 信用状况下降

B. 不按合同约定支付贷款资金

C. 项目进度落后于资金使用进度

D. 违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

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拟任人有下列情形之一的，不得担任城商行董事和高级管理人员：

A. 有故意或重大过失犯罪记录的

B. 有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的

C. 受到监管部门处罚累计2次以上的

D. 因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或恶劣影响的

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项目融资的借款人通常是何种机构：

A. 项目施工单位

B. 项目所在地区的政府

C. 项目所属的集团公司

D. 为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人

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在举报时提供本人真实姓名（名称）、有效身份信息和有效联系方式、身份证复印件等信息并签字（盖章）的，为实名举报。

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